三级理财规划师《专业知识》教育规划注意事项的相关文章
三级理财规划师专业能力复习重点：集合资金信托计划
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集合资金信托计划
(一)集合资金信托计划的定义
信托公司接受两个或两个以上委托人委托、依据委托人确定的管理方式或由信托公司代为确定的管理方式管理和运用信托资金的行为，被成为集合资金信托计划。
1、合格投资者
投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币，个人或家国金融...[ 查看全文 ]
三级理财规划师考试信托的基本概念及分类
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信托的基本概念及分类
(一)概念
(二)分类
1、按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分
(1)民事信托
受托人不以营利为目的承办的信托为(民事信托)。
(民事信托)又称非营业信托，是指受托人不以营业为目的而承办的信托。
(2)商事信托
2、按信托财产的类别划分
(1)...[ 查看全文 ]
三级理财规划师通货膨胀分类复习
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通货膨胀分类
A、按物价上涨的速度：三类
1、缓行、温和的 通货膨胀：2% —3% 缓慢上涨
货币价值 每年下降很少，不容易感到物价上涨的压力
(1)一般来说，温和的通货膨胀 对经济增长 有利、并可以 增加就业。
(2)但是通货膨胀，无疑是 财富的天敌
威胁最大：现金、存款...[ 查看全文 ]
2016年三级理财规划师货币的本位制度复习讲义
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货币的本位制度
1、货币
三种类型(通常的)：纸币、铸币、存款货币
通货：纸币、铸币
2、货币制度
由 各种货币 依据等价关系 所构成的体系和秩序，成为一国的货币制度。
货币制度的核心：货币本位
货币的标准、计量单位，即 货币本位。
本位货币、标准货币：...[ 查看全文 ]
三级理财规划师专业能力复习重点：私募基金
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一、私募基金的基本概念
两种界定方式;
(1)私募基金以非公开方式发行
(2)私募基金是发行对象须满足限制条件
二、私募基金的发展历程
(一)私募基金发展简史
(二)我国私募基金的发展历史
(三)我国私募基金的发展现状
私募基金的优势
1、募集资金的方式存在...[ 查看全文 ]
2016年三级理财规划师保险合同的形式解析
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保险合同的形式
1、投保单。投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约。
2、暂保单。暂保单有效期较短，并在正式保险单签发时自动失效。
3、保险单。保险单是指保险合同成立以后，保险人向投保人签发的正式书面凭证，通常有多个组成部分，包括：声明事项、保险事项、责任免除和条件事项。
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三级理财规划师考试复习重点：共同基金
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共同基金的分红
(一)分红的方式
1、封闭式基金
2、开放式基金
(1)分配现金
(2)再投资方式
(二)分红的原则
1、封闭式基金收益分配原则
收益分配比例不低于净收益的90%;采用现金形式，每年分配一次。
2、开放式基金收益分配原则
每年至少一次，成立不满...[ 查看全文 ]
三级理财规划师复习重点：共同基金的分类
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共同基金的分类
(一)按照组织形态划分
1、公司型基金
2、契约型基金
3、比较
(二)按照是否可以赎回以及赎回的方式划分
1、开放式基金
基金价格以基金净资产价值为计算依据，基金单位可以赎回，一般而言，开放式基金不能上市交易。
2、封闭式基金
基金单位的流通采取在交易...[ 查看全文 ]
2016年三级理财规划师《基础知识》考点精选
“2016年三级理财规划师《基础知识》考点精选”一文由出国留学网理财规划师考试栏目为您整理发布，希望对您有所帮助!
第一节 分析客户现金需求
一、现金规划需要考虑的因素
(一)对金融资产流动性的要求
1、交易动机
家庭由于收入与支出在时间上的不同步性而必须持有一部分现金及现金等价物的动机属于交易动机。
2、谨慎动机或预防动机
谨慎动机或预防动机是为了预防意外支出而持有一部分现金及现金...[ 查看全文 ]
三级理财规划师金融业经营模式复习笔记
“三级理财规划师金融业经营模式复习笔记”一文由出国留学网理财规划师考试栏目整理发布，一起来看看吧!
金融业经营模式
(一)分业经营： 1999年以前、美日英代表
1、概念
(1)各自业务范围
商业银行：短期间接性资产业务、负债业务、中间业务
投资银行(证券公司)：
保险公司：
子公司 业务渗透
(2)细致、严格 的边界，业务内专业服务
(3)两种经营模式
美日：法律
英国：...[ 查看全文 ]
