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2017银行专业资格个人理财考点：客户合规性管理

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格个人理财考点：客户合规性管理”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 8.4 客户的合规性管理 8.4.1 客户的准入管理理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合关了等融合在一起，向客户提供的综合化、个性化服务。理财业务无论对商业银行还是客户而言均是一种风险较高的业务品种。中国银监会和各家商业银行对理财客户的财富状况、风险承受能力均有一定的要求。中国银监会要求商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点，规定保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5千美元以上。从上述规定可以看出银监会对个人理财业务客户的准入门槛有限制。各家商业银行根据自身理财产品性质、客户的风险偏好、风险认知能力和风险承受能力设立了不同的客户准入标准。综上，设置理财业务的门槛是非常必要的。 8.4.2 客户的基本条件 1. 客户的个人或家庭金融资产数量金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产 2. 重要人士标准银行一般会将一定比例的重要人士纳入客户准入范围。详见P279. 8.4.3 客户的限制性条件商业银行在实际设... [ 查看全文 ]

2016-12-05

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出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格个人理财高频考点”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 8.3 个人理财业务从业人员的合规性管理明确从业人员的资质条件、职业操守、相关限制及违法责任，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。商业银行应当建立理...[ 查看全文 ]

2016-12-05

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2016-12-03

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出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格个人理财考试考点”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 第八章个人理财业务的合规性管理 8.1 商业银行开展个人理财业务的合规性管理 8.1.1 商业银行开展个人理财业务的基本条件 (1) 具有相应的风险管理体系和内部控制制度; (2) 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;(3) 具备有...[ 查看全文 ]

2016-12-03

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2016-12-03

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2016-12-03

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2017银行专业资格个人理财常考考点：相关法律法规

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2016-12-03

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2017银行专业资格个人贷款要点：风险管理

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2016-12-03

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2016-12-03

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2016-12-03

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2016-12-02

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