2017年银行专业资格个人理财考试复习笔记
出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格个人理财考试复习笔记”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 8.2 个人理财业务的风险管理 8.2.1 个人理财业务面临的主要风险 应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。 法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。 8.2.2 个人理财业务的风险管理的基本要求 1.对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理饿基本要求。2. 具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力。3. 应当制定并落实内部监督和独立审核措施。 4. 建立个人理财业务的分析、审核与报告制度。5. 应与客户签订合同。6. 银行资产与客户资产分开管理。7. 保存完备的个人理财业务服务记录。 8.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现了解客户和符合客户最大利益的原则。 1. 设置风险管理机构 (1) 管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制。(2) 内部审计部门。 2. 建立有效的规章制度 (1) 确保个人理财顾问服务的各... [ 查看全文 ]2017年银行专业资格个人理财考试复习笔记的相关文章
