二级理财规划师理论知识重点:以人寿保险为例
出国留学网理财规划师考试栏目分享“二级理财规划师理论知识重点:以人寿保险为例”希望可以帮助到您,更多相关讯息,请继续关注我们网站的更新,我们将竭诚为广大考生服务! 二级理财规划师理论知识重点:以人寿保险为例 保险是个人理财的两大支柱之一。 一、个人理财的两大支柱 1、增加财富 投资 税收筹划 2、保障财富 保险 遗产规划 3、给谁保险 一家之主的责任是投保他们的生命提供保障给其财务依赖者 过早死亡 过早死亡是在未偿付财务负担前死亡 65岁前死亡的概率 中国女性理财的特点 在公开场合,为维护男人的“面子”,女性通常声称家里大的开销最终由男人决定,但真正在家里,却又是另外一回事。 “男主外,女主内”的传统家庭模式下,女性因细心、耐心等先天优势,而往往扮演着家庭“首席财务官”的角色。 二、五大特点 根据银行和专业调查机构的研究和比较,五大特点构成了中国家庭“首席财务官”的特质。 1、注重储蓄,细水长流出于女性对家庭的责任感和日常生活中扮演的操劳角色,她们深知日常花消犹如细水长流,平时似乎看不见花销累计起来却是一个不小的数目,而且每一天、每个月都不能断流。这决定了她们对于家庭理财最基本的看法:注重平常储蓄积累,最常去的地方就是银行和超市。 2、精打细算... [ 查看全文 ]二级理财规划师理论知识重点:以人寿保险为例的相关文章