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银行从业2017个人理财：理财产品合规性管理案例

本文“银行从业2017个人理财：理财产品合规性管理案例”由出国留学网银行专业资格考试栏目整理，希望对考生有所帮助。理财产品合规性管理案例个人理财产品开发、销售和管理是个人理财业务的重要内容，本节分类进行案例分析。 (一)理财产品开发合规性管理案例事件：2008年9月以前，不少国内银行为了拓宽理财产品的投资渠道，将理财资金投资于境外投资银行设计发行的各类结构性投资产品。这些结构性产品的收益通常与股指、利率、外汇汇率、单只或数只股票的期间表现、商品期货指数等挂钩，有时也会含有提前终止条款或自动转换条款，既有保本的，也有非保本的，但一般都没有二级市场可以转让。境外投资银行对于购买产品的国内银行通常会给予丰厚的佣金作为鼓励，因此国内银行也比较积极地推销此类产品。此类产品特点：结构复杂，投资风险大，超出银行的风险管理水平，国内银行尚无法对此类的投资产品进行估值或量化监测风险。但银行认为：已经将境外投资银行提供的关于收益和风险测算的资料交给投资者阅读，投资者理应了解这些产品的风险，同时发行产品的境外投资银行也会对其进行定期估值，银行可以通过这些估值了解产品的收益情况。另外，从当时的市场情况来看，境内外市场都呈现明显的上行趋势，因此即使从定性的角度来看，银行认为这些产品发生风险的可能性也... [ 查看全文 ]

2017-03-02

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2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理

出国留学网银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理”大家快做好准备吧。个人理财业务管理一、个人理财业务合规性管理两个重要文件：中国银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称《办法》)和《商业银行个人理财业务风险管理指引》(以下简称《指引》)。至2009年l2月31日，以银监会为主的监管机构共颁布与银行理财产品相关的三个“办法...[ 查看全文 ]

2017-03-02

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2017银行从业个人理财考点之个人理财资金使用管理

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2017-03-02

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银行从业2017个人理财辅导资料：黄金

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2017-02-27

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银行从业2017个人理财重点：理财顾问服务

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2017-02-27

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银行从业2017个人理财讲义：客户分析

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2017-02-27

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银行初级2017个人理财复习讲义：法人

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2017-02-27

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银行初级2017风险管理复习资料：风险文化

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2017-02-27

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银行初级2017公司信贷：公司信贷客户市场细分

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2017-02-27

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2017-02-27

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2017银行从业个人理财重点：信托

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2017-02-24

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