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2017年理财规划师考试案例分析1
你还在为考试担忧吗?你还在为如何提高分数苦恼吗?那就来出国留学网吧，小编为你整理2017年理财规划师考试案例分析哦，欢迎广大考生前来学习，希望你能轻松过考!26岁的李先生，未婚，有稳定收入，每月5000元左右，约有一半用于衣食住行等基本开销，另一半交给父母。李先生的资产状况如下：拥有市区一类地区房产两处，用于自住与出租，每月租金3000元，尚欠房贷10万元。房产即将面临拆迁，拆迁费补贴总计大约为160万元。没有证券、存款。李先生有社保，但没有买过商业保险。他希望能为自己的养老和医疗保险做个规划。[理财方案]从李先生的社保情况考虑，建议他的商业保险从以下几点进行规划：1.李先生是家里的经济支柱，一旦发生意外风险，可能会带来高额的医疗及康复费用，并且会影响甚至丧失赚钱的能力，对自己及家庭带来很大的影响。所以此项保障应提早安排，而且花费也不会太大。2.现在重大疾病的发病率越来越高，发病年龄越来越低。而治疗费用的逐年增长和进口药物的大量运用，是社保所不能完全解决的。按照现在重大疾病的平均治疗费用20万-30万元这个数字，准备自己和家人的重大疾病保障也是必须的。而重大疾病保险产品可以选择付款年限长的产品，且保障年限越长越好，最好是保障到终身并有增加保额和提前给付这些功能的产品。这样可以应付通货...
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2017年理财规划师考试案例分析1的相关文章
2017年理财规划师考试案例分析
你还在为考试担忧吗?你还在为如何提高分数苦恼吗?那就来出国留学网吧，小编为你整理2017年理财规划师考试案例分析哦，欢迎广大考生前来学习，希望你能轻松过考!本期案例：28岁的小宋和25岁的妻子小赵都是工薪族，两人是在去年3月份走进婚姻殿堂的，结婚时的婚房以及酒席均为双方父母张罗，所以，从结婚到现在一直没有经济负担。目前，小两口的月收入可达到6500元，每月开支2500元左右，现有7万元银行存款。理...[ 查看全文 ]
2017年理财规划师考试理财误区
你还在为考试担忧吗?你还在为如何提高分数苦恼吗?那就来出国留学网吧，小编为你整理2017年理财规划师考试理财误区哦，欢迎广大考生前来学习，希望你能轻松过考!2017年理财规划师考试高收入高消费阶段如何理财“没有数字概念”、“天生不善于理财”……如果你每天把这些借口挂在嘴上，用来逃避那些与生活休戚相关的理财问题，那可真是太自暴自弃了。理财并不是个人兴趣的选择，也不是一种天生的能力，可不能随性而为。不...[ 查看全文 ]
2017年理财规划师考试高收入高消费阶段如何理财
你还在为考试担忧吗?你还在为如何提高分数苦恼吗?那就来出国留学网吧，小编为你整理2017年理财规划师考试高收入高消费阶段如何理财哦，欢迎广大考生前来学习，希望你能轻松过考!刚参加工作时，我总想着工资不高，开支却不少，做个“月光族”又如何?然而，对我们90后来说，的确面临着很多现实问题，如买房、买车、结婚、生子，都是大笔的开销。我们未来的经济状况如此令人堪忧，25岁到35岁时，我们正处高收入和高消费...[ 查看全文 ]
2017年理财规划师考试保险业
你还在为考试担忧吗?你还在为如何提高分数苦恼吗?那就来出国留学网吧，小编为你整理2017年理财规划师考试保险业哦，欢迎广大考生前来学习，希望你能轻松过考!纵观我国保险业，从78年全面恢复保险制度，到九十年代引用美国友邦的保险代理人制度，到今天，虽然保险行业取得了明显的成就和进步，但相对于国际市
场和国际保险发展，客观地说，中国保险市场还处在初级发展阶段，主要表现在以下几个方面。第一，中国保险市...[ 查看全文 ]
2017年理财规划师考试金融投资
你还在为考试担忧吗?你还在为如何提高分数苦恼吗?那就来出国留学网吧，小编为你整理2017年理财规划师考试金融投资哦，欢迎广大考生前来学习，希望你能轻松过考!金融投资是将货币转化为股票、债券、银行存款等金融资产的投资形式。一、个人所得税二、印花税第二单元 住房投资住房投资一、印花税 二、契税 三、营业税四、个人所得税 五、土地增值税 六、房产税第三单元 退休养老计划第四单元 其他相关税收政策理财规划...[ 查看全文 ]
2017年理财规划师考试国际金融
你还在为考试担忧吗?你还在为如何提高分数苦恼吗?那就来出国留学网吧，小编为你整理2017年理财规划师考试国际金融哦，欢迎广大考生前来学习，希望你能轻松过考!第一单元 国际直接投资与跨国公司一、国际直接投资二、跨国公司与跨国公司财务管理第二单元 国际资本流动和国际金融机构一、国际资本流动概述二、国际资本市场与国际资本流动三、国际资本市场的管理四、国际金融组织第三单元 国际收支一、经常项目与资本项目1...[ 查看全文 ]
2017年理财规划师考试个人所得税的税收优惠
你还在为考试担忧吗?你还在为如何提高分数苦恼吗?那就来出国留学网吧，小编为你整理2017年理财规划师考试个人所得税的税收优惠哦，欢迎广大考生前来学习，希望你能轻松过考!个人所得税的税收优惠(1)省级人民政府、国务院部委和中国人民解放军军以上单位，以及外国组织颁发的科学教育、技术、文化、卫生、体育、环境保护等方面的奖金;(2)国债和国家发行的金融债权利息;(3)按照国家统一规定发给的补贴、津贴。指按...[ 查看全文 ]
2017年理财规划师考试人寿保险
你还在为考试担忧吗?你还在为如何提高分数苦恼吗?那就来出国留学网吧，小编为你整理2017年理财规划师考试人寿保险哦，欢迎广大考生前来学习，希望你能轻松过考!保险是个人理财的两大支柱之一。个人理财的两大支柱1.增加财富投资税收筹划2.保障财富保险遗产规划3.给谁保险一家之主的责任是投保他们的生命提供保障给其财务依赖者过早死亡过早死亡是在未偿付财务负担前死亡65岁前死亡的概率中国女性理财的特点在公开场...[ 查看全文 ]
2017年二级理财规划师考点：理财服务
出国留学网为大家提供“2017年二级理财规划师考点：理财服务”供广大考生参考，更多资讯请关注我们网站的更新!2017年二级理财规划师考点：理财服务理财服务不是一次性完成的，它除了包括建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务。一、定期理财方案进行评估1、适用情况 2、评估频率评估频率主要取决于以下几个因素：(1)客户的资本...[ 查看全文 ]
2017年二级理财规划师考点：理财规划实施
出国留学网为大家提供“2017年二级理财规划师考点：理财规划实施”供广大考生参考，更多资讯请关注我们网站的更新!2017年二级理财规划师考点：理财规划实施一、取得客户授权：客户授权应包括两方面的内容1、代理授权 2、信息披露授权二、客户声明包括：1、关于理财规划师资质的声明 2、关于客户许可的声明3、关于实施效果的说明 4、其他双方认为应当声明的事项三、具体实施在其实施过程中应注意以下因素1、时间...[ 查看全文 ]
