人民银行假币收缴、鉴定管理办法

　　中国人民银行教育储蓄管理办法

　　出国留学网银行专业资格考试频道整理分享中国人民银行教育储蓄管理办法，希望对考生们能有所帮助，欢迎前来参考阅读。

　　第一条为规范外币代兑机构经营外币兑换业务行为,维护市场秩序,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》及《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等有关规定,制定本办法。

　　第二条本办法所称外币代兑机构,是指与具有外币兑换(或结售汇)业务经营资格的境内商业银行及其分支行(以下简称银行)签订协议,经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构(以下简称代兑机构)。

　　第三条外币代兑机构办理的外币兑换业务的品种限于可自由兑换货币的现钞及旅行支票。

　　外币代兑机构办理外币兑换业务限于境内居民个人及非居民个人用外币和外币旅行支票兑换人民币的单方面兑换业务。

　　非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币,需到为其办理外币兑换业务的代兑机构的授权银行办理,兑回金额不得超过原兑换的外币金额。兑回有效期为自兑换之日起6个月内。

　　居民个人不得办理兑回业务。

　　第四条国家外汇管理局及其分支机构依法对银行授权的外币代兑机构的外币兑换业务进行监督、管理。

　　第五条银行总行需制定统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度。

　　授权银行需根据总行的管理制度及风险控制制度制定管理规定及操作规程,内容应当包括:外币代兑机构的外币兑换牌价管理、代兑业务的结算管理、外币兑换水单的领用、使用、作废、核对等管理、因兑换而产生的亏损的风险控制及责任分担、纠纷处理管理、办理兑换业务的币种管理、人民币和外币库存限额管理、代兑人员管理等。

　　第六条银行授权代兑机构办理外币兑换业务,必须与代兑机构签订授权办理外币兑换业务的书面协议,明确双方的权利义务以及纠纷处理原则.并向国家外汇管理局当地分支机构备案。书面协议应包括本办法第五条规定的管理规定及操作规程的主要内容。在备案确认前,代兑机构不得办理外币兑换业务。

　　第七条授权银行办理备案手续需报送以下材料:

　　(一)总行制定的统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度;

　　(二)授权代兑机构办理外币兑换业务申请书;

　　(三)代兑机构的基本情况说明;

　　(四)授权办理外币兑换业务管理规定;

　　(五)己签订的授权办理外币兑换业务的书面协议;

　　(六)外币代兑机构结汇水单和业务用章样本;

　　(七)国家外汇管理局及其分支机构要求的其他材料。

　　国家外汇管理局当地分支机构应当在收到上述材料之日起30日内给予确认或不予确认复函,如不予确认,需在复函中说明不予确认原因。授权银行如获国家外汇管理局当地分支机构不予确认的复函,自收到复函之日起半年内不得再次提出同样内容的备案申请。

　　第八条代兑机构办理外币兑换的业务场所,原则上须地处人流稠密的口岸、机场、车站、码头、旅游点、边境口岸地区、主要商业区、涉外宾馆酒店等。

　　第九条代兑机构办理外币兑换业务,应当具备以下条件:

　　(一)有境内企业法人...

　　2015年12月18日，证监会和人民银行联合发布《货币市场基金监督管理办法》，具体管理办法有哪些呢？跟着出国留学网证券从业资格考试频道一起了解一下吧，更多证券行业相关信息与资讯请关注本频道。

　　证监会和人民银行联合发布《货币市场基金监督管理办法》

　　2015年12月18日，中国证监会与中国人民银行联合发布《货币市场基金监督管理办法》(以下简称《管理办法》)，自2016年2月1日起施行。

　　货币市场基金是主要投资于短期债券、银行存款等货币市场工具的证券投资基金，具有资本安全性高、流动性好、投资成本低等特点，本质上属现金管理工具。货币市场基金的快速发展对投资者、基金行业、货币市场及资本市场均具有重要意义。2013年下半年以来，由于互联网平台的介入与推广，我国货币市场基金规模得以快速增长，为广大投资者特别是中小投资者提供了新型投资理财渠道。但在货币市场基金与互联网业务融合发展过程中，也伴随出现了一些新问题，引发社会各界的广泛关注。

　　中国证监会一向重视货币市场基金的发展、监管与风险防范。此次发布的《管理办法》，是在2004年中国证监会与中国人民银行联合发布的《货币市场基金管理暂行规定》基础上修订完成的，重在处理好货币市场基金创新发展与风险防范的关系，也是中国证监会按照党中央、国务院有关互联网金融工作的统一部署，贯彻落实前期发布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》有关政策措施与监管责任的重要举措。

　　《管理办法》自2015年5月15日向社会公开征求意见以来，共收到37家机构近70条反馈意见。总体来说，市场各方认为新办法较为全面的总结梳理了货币市场基金的各项监管规则，在有效控制货币市场基金各类主要风险的基础上鼓励货币市场基金创新发展，并针对货币市场基金与互联网融合发展的新业态做出相应制度安排，有利于促进货币市场基金持续健康发展。经对反馈意见的汇总梳理与认真研究，我会采纳了合理可行的意见和建议，并相应调整了《管理办法》的有关条款，其余反馈意见多为咨询类意见，后续将通过法规培训等方式给予解答。

　　为进一步促进我国货币市场基金的规范发展，保护基金投资人的合法权益，《管理办法》主要修订了以下几方面内容:一是进一步完善货币市场基金投资范围、期限及比例等监管要求，强化对货币市场基金投资组合的风险控制。二是对货币市场基金的流动性管理做出了系统性的制度安排，提高行业流动性风险的自我管控能力。三是对摊余成本法下的货币市场基金影子定价偏离度风险实施严格控制，分别针对不同的偏离度情形设定了相应监管要求。四是针对货币市场基金与互联网深度融合发展的新业态，对货币市场基金的互联网销售活动与披露提出针对性要求。五是鼓励货币市场基金在风险可控前提下进一步创新发展，积极拓展货币市场基金投资范围，支持货币市场基金份额上市交易或转让，拓展货币市场基金支付功能。

　　此外，为确保《管理办法》平稳施行，配套发布了《关于实施〈货币市场基金监督管理办法〉有关问题的规定》，对《管理办法》的实施工作做出具体规定。

　　...

　 　　近日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号，以下简称《管理办法》)，自2017年7月1日起实施。

　　与现行规章相比，《管理办法》将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限;新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”;对交易报告要素内容进行调整;明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求等。

　　《管理办法》规定的大额交易报告标准为：

　　一是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。

　　二是非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。

　　三是自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

　　《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。

　　比如，自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。

　　需要说明的是，按照《管理办法》，人民银行可以根据工作需要调整大额交易报告标准。

　　为何将大额现金交易报告标准从现行的人民币20万元调整为5万元？

　　央行有关负责人在答记者问中表示，主要考虑是：

　　首先，加强现金管理是反洗钱工作的重要内容。国际上现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格。比如，美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元(或等值外币)，而监管部门为打击特定领域的违法犯罪活动，依据法律授权还可以进一步下调现金交易报告标准。

　　其次，非现金支付工具的普及、发展和创新便利了非现金交易，居民的现金使用偏好正逐步发生转变，正常的支付需求通过非现金支付工具可以得到更加快捷、安全的满足，这为强化现金管理提供了有利的条件。

　　最后，我国反腐败、税收、国际收支等领域的形势发展也要求加强现金管理，防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。

　　　　人民银行有关负责人就《管理办法》有关问题答记者问

　　《管理办法》的适用范围是什么?

　　《管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的，依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规规定，应当履行反洗钱义务的机构，主要包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行，证券公司、期货公司、基金管理公司，保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司，信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租...

　　工程管理办法

　　第一节 技术管理办法

　　一、施工组织设计管理规定

　　1、编制原则

　　1.1根据国家有关政策、法规、规范及规定编制。

　　1.2科学合理安排施工顺序。

　　1.3贯彻执行施工各种规定标准，积极采用新技术、新材料、推广应用科技成果，节约能源，降低成本。

　　1.4合理规划施工平面图，做到文明施工。

　　2、施工组织设计的编制和审批

　　2.1工程部经理负责组织施工、组织设计的编制，各有关部门协助，分部工程施工方案和分项工程技术交底由各段技术负责人编制。

　　2.2施工组织设计编制完成后，并经过工程部讨论通过后，报公司副总审批。

　　3、施工组织设计的执行

　　3.1施工组织设计是组织施工生产的法规，有关人员必须认真贯彻执行，变更施工组织设计中选定的方案必须经过审批，对擅自行事，违反施工组织设计造成损失者要追究其责任。

　　3.2施工组织设计未经审批不得施工。

　　二、图纸会审办法管理规定

　　1、由工程部经理主持图纸会审，最终报公司副总审批签字。

　　2、会审前有关人员要认真熟悉和学习施工图，有关专业要进行翻样，结合施工能力和设备情况找出图纸问题，对现场有关情况进行调查研究。

　　3、图纸会审要抓住以下几个重点：

　　3.1设计是否符合国家有关现行政策，是否符合本地区的实际情况。

　　3.2工程的结构是否符合安全、消防、可靠性、经济合理的原则，有哪些合理的改进意见。

　　3.3本单位的技术特长和机械设备能力是否满足安全施工要求。

　　3.4图纸各部位尺寸、标高是否统一、图纸说明是否一致、设计的深度是否满足施工要求。

　　3.5工程的建筑、结构、设备安装、管线工程等各专业图纸之间是否有矛盾。

　　3.6各种管道的走向是否合理。

　　4、会审记录是施工文件的组成部分，与施工图具有同等效力。要由建设单位、设计单位和施工单位签字，并及时上报公司工程部。

　　三、施工技术交底管理规定

　　1、技术交底必须使施工人员明确负担作业项目的特点及技术要求、工艺流程、质量标准、安全措施，以便更好地组织施工。

　　2、明确交底人和接受交底人之间的责任。

　　3、技术交底必须在单位工程或分部工程施工前进行。

　　4、技术交底应以书面形式进行，并辅以口头讲解，交底人和接受交底人应履行交接签字手续，交底资料及时送到资料员处归档。

　　5、技术交底的实施按下列程序进行：

　　5.1施工组织设计的交底由项目经理主持，并向各段技术负责人，各段工长及有关职能部门进行交底。

　　5.2分部、分项工程施工方案由各段技术负责人向工长交底。

　　5.3各段技术负责人在施工前应根据工程施工进度，按部位和操作项目，向工长进行技术交底，填写技术交底记录，技术交底后必须办理技术交接手续。

　　四、施工技术资料管理办法

　　1、工程施工技术资料必须真实地反映工程实际情况。

　　人民银行述职报告【一】

　　一、人民银行征信工作主要成效

　　(一)金融信用信息基础数据库运行良好，在多个领域持续发挥作用

　　金融信用信息基础数据库包括企业和个人两个征信系统，于2006年建成并在全国联网运行。截至201X年末，企业征信系统收集全国企业和其他组织个数1919万户，其中有信贷记录的企业和其他组织454万户，收录宁波辖区持有贷款卡的企业及其他组织21.3万户;个人征信系统收集自然人8.4亿人，其中有信贷记录的自然人3.2亿人，收录宁波辖区有信贷记录的自然人304.8[1]万人。近年来，两大征信系统数据质量稳步提升，系统功能不断完善。

　　信用报告版本不断优化，以简洁的版式展示了更加丰富而有效的信息，报告生成时间进一步缩短，大大提高了金融机构的查询和使用效率。征信系统在帮助商业银行正确选择贷款对象、确定授信额度以及防范信贷风险等方面日益发挥着重要作用，宁波市各金融机构都把查询征信系统作为贷前审批和贷后管理的必要程序，信用激励和惩戒机制已经形成并逐渐加强。201X年，全市金融机构对企业和个人征信系统的月均查询量分别达到41.7万次和21.8万次。

　　作为公共的征信体系，我中心支行还积极利用征信系统协助政府部门开展与信用相关的评比、创建活动，推动“信用宁波”建设。如工商局培育评定“宁波信用管理示范企业”、申报“守合同重信用”企业，宁波海关开展企业分类管理，市经委开展“诚信之星”评比，银监局进行风险监管，以及市委统战部对非公有制企业负责人的综合评价等，都多次查询征信系统。201X年为公安、法院等司法机关，为财政局、海关、经委、工商等行政管理部门累计提供查询2500多家次。此外，征信系统在人民银行在履行反洗钱和金融稳定等职能中也发挥了重要作用。

　　《征信业管理条例》实施后，社会公众对于自身信用记录的关注程度空前提高，人民银行信用报告查询窗口全年累计办理企业和个人信用报告查询74243笔，查询量是上年的18倍。

　　(二)宁波市银行风险信息共享系统信息量和查询量迅速提高，形成了对金融信用信息基础数据库的有效补充

　　2006年，我中心支行应各金融机构的要求，委托宁波市征信金电公司建立了“宁波市银行风险信息共享系统”。从银行风险防范与管理需要出发，重点采集企业房地产抵押查封、企业用电等金融信用信息基础数据库所缺乏的信息，通过金融城域网向各金融机构开放查询。该系统运行7年来，形成了对全国统一的金融信息用信息基础数据库的有益补充，得到了金融机构的一致肯定。

　　系统对金融机构用户实行会员制，在他项权属登记信息的采集上灵活运用了市场手段，为征信机构的市场运作积累了经验。截至201X年末，宁波市银行风险信息共享系统共采集到房地产抵押查封、电信欠费、支票违规、企业纳税滞纳金、部分企业资信评级、空头支票处罚、外汇年检、质监信用、移动欠费信息、企业用水信息等14类信息，共2566万余条。系统为全市29家金融机构开通用户6311个,其中活动用户2474个。金融机构使用部门涵盖风险管理部、银行卡部、信贷管理部、公司业务部、个人金融部、按揭中心、理财中心等众多风险管理和营销部门。201X年累计查询量198万笔，月均16.5万笔。

　　(三)中小企业和农村信用体系建设向纵深发展，多模式建设效果初步显现

　　您一定为写一篇工作总结报告头痛过，也许对于步入职场已久的人来说是一个如家常便饭般平常，但对于刚接触不久或者第一次接触的生手来说，工作总结是一件令人束手无策的事情。你想快速入门快速上手吗，那就赶快收藏我们网站吧，时时查看工作计划范文的内容更新。下面是一篇银行年度工作总结。 

　　根据2013年党风廉政建设和反腐败工作计划，为确保本科教学评估顺利通过，本着加强教育，健全法制，发展民主，强化监督，创新体制的原则，我处主要作了以下工作：

　　一、 坚持不懈，建设队伍

　　实践中我们体会到随着学校规模的扩大，办学模式日益复杂，学校的管理重心必然下移，对各级干部综合素质要求更高，办学风险加大。要防止干部被打倒或受欺骗，就要提高免疫力，经常打预防针。干部教育分内外两条线，配合组织部的干部培训，编辑了廉政教育教材，进行了校处级干部廉政法规测试活动。在校园网发布案例通报。通过学习教育提高干部的自律意识和防疫能力。对内加强纪检监察审计干部教育。目前学校处于高发展时期，转轨期社会秩序不规范的现实对纪检监察审计工作提出许多新问题,对干部的综合素质要求很高。去年5月竞聘后，我处审计缺编一人。9月一名监察同志被抽调从事3号地追讨工作。为适应新的挑战，全体同志把压力变动力。想方设法在完成本职工作同时不放松队伍建设，外出培训5人次。大家干中学，向实践、同行和书本学习，逐步提高管理水平。

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　　第十章 附 则

　　第五十三条 本办法如与国家颁布的法律、法规及上级的文件不一致时，以国家法律、法规及上级文件为准。

　　第五十四条 各部门(单位)应根据本办法，结合各自实际，制定相应的合同管理办法、制度。

　　第五十五条 本办法自印发之日起实行。原《关于印发<广州-

　　公司合同管理办法(修订稿)>的通知》 同时废止。本办法由公司办公室负责解释。

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　　第六章 合同履行

　　第三十四条 合同签订生效后，便具有法律约束力，应当全面履行合同，不得擅自变更或解除。

　　第三十五条 合同生效后因情况发生变化，经双方协商一致，可以变更或解除合同。如果在履行期内双方因故都没有履行合同，而且已无必要再履行合同的，应及时与对方签订解除协议。

　　第三十六条 合同生效后，不得因单位名称的变更或者法定代

　　表人、负责人、承办人的变动而不履行合同。