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2017选择基金投资的六大策略

 

  出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2017选择基金投资的六大策略”,欢迎阅读。想了解更多关于证券从业考试的讯息,请继续关注我们网站的更新。

  购买基金时投资者可以根据自己的收入状况、投资经验、对证券市场的熟悉程度等决定合适的投资策略。假如您对证券比较陌生,又没有太多时间来关心投资情况,那么您可以采取一些被动性的投资策略,比如分期等额购入投资法、固定比例投资法、“四四三三”筛选法、稀释减损法;反之,您可以采用主动性较强的投资策略,如顺势操作投资法和适时进出投资法。

  策略之一:定期定额购入法

  如果您做好了长期投资基金的准备,同时您的收入来源比较稳定,不妨采用分期购入法进行基金的投资,也就是所谓定投。这种购入法有些类似于“零存整取”定期存款,但因为它投资的是回报率较高的基金,只要市场长期向好,其投资回报率一定比存款高,变现性也比较好,随时可以办理赎回。

  策略之二:固定比例投资法

  即将一笔资金按固定的比例分散投资于不同种类的基金上,当某类基金因净值变动而使投资比例发生变化时,就卖出或买进这种基金,从而保证投资比例能够维持原有的固定比例。这样不仅可以分散投资成本,还能见好就收,不至于因某只基金表现欠佳或过度奢望价格会进一步上升而使到手的收益成为泡影,或使投资额大幅度上升。

  策略之三:四四三三筛选法

  “四四三三筛选法”则是指在基金投资时,从一些权威的基金评估公司发布的基金评估报告中研究分析通过“四四三三”逐级筛选。第一个“四”:即选一年期基金绩效排名在同类型基金前四分之一;第二个“四”:即选两年、三年、五年、今年以来基金绩效在同类型基金前四分之一;第三个“三”:即选六个月基金绩效排名在同类型基金前三分之一;第四个“三”:即选三个月基金绩效排名在同类型基金前三分之一。尽管这个方法不算太科学,但这对于苦于选择基金者来说,也算是选择投资基金的参考之一。

  策略之四:稀释减损法

  “稀释减损法”是指在投资基金时,在当期基金净值低位时,通过适当增加仓位,从而实现稀释原持有基金成本的一种投资方法。比如,您手中持有某基金10000份,目前已经从买入时的1元跌到了0.85元。经过观察研究,您发现该基金具有中长期的投资价值,这时您可以用每份0.85元的价格,采用申购的方式买20000份,增加持仓量,从而“稀释”您持有该基金的成本。这种方法,从长期的角度看,收益大增不在话下。

  策略之五:顺势操作投资法

  又称“更换操作”策略,这种策略是基于以下假定之上的:每种基金的价格都是有升有降,并随市场状况而变化。投资者在市场上可顺势追逐重点配置了领涨品种的强势基金,抛掉业绩表现不佳的弱势基金。这种策略在多头市场上比较管用,在空头市场上不一定行得通。

  策略之六:适时进出投资法

  即投资者完全依据市场行情的变化来买卖基金。通常,采用这种方法的投资人,大多是具有一定投资经验,对市场行情变化较有把握,且投资的风险承受能力也较高的投资者,毕竟,要准确地预测股市每一波的高低点并不容易,就算已经掌握了市场趋势,也要耐得住短期市场可能会有的起伏。同时还应注意的是,和买卖...

2017如何选择货币基金?

 

  本文“2017如何选择货币基金?”由出国留学网证券从业考试网整理而出,希望能帮到你!

  目前市场上的货币基金共有51只,除了看基金的收益率外,如何挑选比较合适的基金?工商银行高级理财经理陈铁钢提醒,至少有四点值得注意:

  一看规模。不同规模的基金优劣势不同,如果规模较小,在货币市场利率下降的环境下,增量资金的持续进入将迅速摊薄货币基金的投资收益,而规模大的基金不至于有这样的担忧。在货币市场利率上升的环境中,规模较小的基金则船小好转向,基金收益率会迅速上涨。综合各种因素,投资者应该选择规模适中、操作能力强的货币基金。

  二看新旧。货币市场基金越老越吃香,老基金一般运作较为成熟,具有一定的投资经验,持有的高收益率品种较多。选择一只成立时间长、业绩相对稳定的货币基金是较为明智的选择。

  三看A、B。目前的51只基金中,40只基金为A级基金,11只基金为B级基金,两者的主要区别在于投资门槛,一般A级基金的起投金额为1000元,B级的起投金额在百万元以上。从收益上看,B级收益要高于A级一些,不过门槛太高,普通投资者还是适合选择A级基金。

  四看产品线。在股市行情不好时,投资者可利用货币基金安全地规避投资风险,待股市投资机会来临,可以利用将来的基金转换功能,提高投资收益。因此,建议选择产品线完善的基金公司产品,在对该公司运作特点熟悉的基础上可以在不同种类的产品间实现转换。

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