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出国留学网银行专业资格栏目精心整理推荐“2017银行从业公共基础重点之反洗钱法律制度 ”，希望对广大读者有所帮助。快跟小编一起来复习吧。
1、洗钱概述——洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。
类别阶段/方式具体内容
洗钱过程处置阶段将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最易被侦查到的阶段。
培植阶段通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。
融合阶段又称甩干，为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖。
洗钱方式借用金融机构包括匿名存款、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。
保密天堂瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马等，其特征是：严格的银行保密法、宽松的金融规则、自由的公司法(允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司)和严格的公司保密法
空壳公司亦称提名人公司(指为匿名公司所有权人提供的一种公司结构)
现金密集行业以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护，通过虚假交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。
伪造商业票据在甲国购买信用证(进口业务)、伪造提货单在乙国兑现货款
走私
利用犯罪所得直接购置不动产和动产
通过证券和保险业洗钱
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出国留学网银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业2017公共基础要点之银行业务禁止”，希望对广大读者有所帮助。快跟小编一起来复习吧。
类别内容
商业银行向关系人发放信用贷款的禁止关系人是指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;前项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止不得提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款。否则由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的没收违法所行，违法所得50万元以上，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款，无违法所得或违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款，情节特别严重或逾期不改的，可责令停业整顿或吊销经营许可证，构成犯罪的依法追究刑事责任。
同业拆借业务禁止同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资。
四、银行业务限制
类别内容
对同一借款人贷款限制对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
对关系人发放担保贷款限制向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他贷款人同类贷款的条件
对商业银行投资业务限制商业银行在境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。
商业银行结算业务限制商业银行办理票据承兑、汇兑、委托付款等结算业务，应按规定期限(应当公布)兑现、收付入账，不得压单、压票或违反规定退票。
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