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2016三级理财规划师理论考点:现金规划

2016年理财规划师考试11月份开始,在最后的冲刺阶段,多做多练,多看多学,巩固知识点。出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“2016三级理财规划师理论考点:现金规划”,希望对大家有所帮助。 2016三级理财规划师理论考点:现金规划 现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。 现金规划应遵循的一个原则是:短期需求可以用手头的(现金)来满足,而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者(短期投、融资工具)来满足。 一、现金规划需要考虑的因素 (一)对金融资产流动性的要求 1、交易动机 家庭由于收入与支出在时间上的不同步性而必须持有一部分现金及现金等价物的动机属于交易动机。 2、谨慎动机或预防动机 谨慎动机或预防动机是为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。如个人为应对可能发生的失业、疾病等意外事件而需要提前预留一定数量的现金及等价物。如果说现金及现金等价物的交易需求产生是由于收入与支出间(缺乏同步性),那么现金及现金等价物的预防动机则归因于未来收入和支出的(不确定性)。 (二)持有现金及现金等价物的机会成本 通常来说,金融资产的流动性与收益率呈反方向变化,高流动性意味着收益率较低。由于(机会成本)... [ 查看全文 ]

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理财规划师2016三级理论考试要点

2016年理财规划师考试11月份开始,在最后的冲刺阶段,多做多练,多看多学,巩固知识点。出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“理财规划师2016三级理论考试要点”,希望对大家有所帮助。 理财规划师2016三级理论考试要点 首先来看一个普通的经济现象;若银行存款年利率为4%,将100元存入银行,一年后可得到l04元。由此可以看出,现在的100元和一年后的100元是不一样的,现在的100元和一年...[ 查看全文 ]

2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点(八)

2016成人高考考试即将到来,出国留学网成人高考栏目为大家分享“2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点”,希望广大的考生朋友们能查漏补缺,认识到自己不足的地方,巩固自己的学习成果,在考试中取得理想的成绩。想了解更多关于成人高考考试的讯息,请关注我们出国留学网成人高考栏目。 最大诚信原则 (一)含义:不隐瞒,不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说...[ 查看全文 ]

2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点(七)

2016成人高考考试即将到来,出国留学网成人高考栏目为大家分享“2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点”,希望广大的考生朋友们能查漏补缺,认识到自己不足的地方,巩固自己的学习成果,在考试中取得理想的成绩。想了解更多关于成人高考考试的讯息,请关注我们出国留学网成人高考栏目。 损失补偿原则 (一)损失补偿原则的含义 不能获得额外利益。 (二)损失补偿原则的派生原则 1、代位求偿原则 ...[ 查看全文 ]

2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点(六)

2016成人高考考试即将到来,出国留学网成人高考栏目为大家分享“2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点”,希望广大的考生朋友们能查漏补缺,认识到自己不足的地方,巩固自己的学习成果,在考试中取得理想的成绩。想了解更多关于成人高考考试的讯息,请关注我们出国留学网成人高考栏目。 教育规划注意事项: (一)选择规划工具时应注意的问题 教育理财产品是家庭理财组合的一部分,对于大多数工薪阶层来说,...[ 查看全文 ]

2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点(五)

2016成人高考考试即将到来,出国留学网成人高考栏目为大家分享“2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点”,希望广大的考生朋友们能查漏补缺,认识到自己不足的地方,巩固自己的学习成果,在考试中取得理想的成绩。想了解更多关于成人高考考试的讯息,请关注我们出国留学网成人高考栏目。 工作要求 工作准备 在正式进行理财规划以前,对客户财务信息及其他相关信息进行收集整理是十分必要的。理财规划具有个性...[ 查看全文 ]

2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点(四)

2016成人高考考试即将到来,出国留学网成人高考栏目为大家分享“2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点”,希望广大的考生朋友们能查漏补缺,认识到自己不足的地方,巩固自己的学习成果,在考试中取得理想的成绩。想了解更多关于成人高考考试的讯息,请关注我们出国留学网成人高考栏目。 学位制度 我国的学位分为学士、硕士和博士3个级别。学科门类分为哲学、经济学、法学(包括政治学、社会学、民族学等)、数...[ 查看全文 ]

2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点(三)

2016成人高考考试即将到来,出国留学网成人高考栏目为大家分享“2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点”,希望广大的考生朋友们能查漏补缺,认识到自己不足的地方,巩固自己的学习成果,在考试中取得理想的成绩。想了解更多关于成人高考考试的讯息,请关注我们出国留学网成人高考栏目。 保险合同的形式 1、投保单。投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约。 2、暂保单。暂保单有效期较短,并在正式保险...[ 查看全文 ]

2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点(二)

2016成人高考考试即将到来,出国留学网成人高考栏目为大家分享“2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点”,希望广大的考生朋友们能查漏补缺,认识到自己不足的地方,巩固自己的学习成果,在考试中取得理想的成绩。想了解更多关于成人高考考试的讯息,请关注我们出国留学网成人高考栏目。 二、周内高等教育体系 (一)高等教育概况 高等教育在我国具有重要的地位,一直是教育系统中发展最快的部分。我国的高等...[ 查看全文 ]

2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点(一)

2016成人高考考试即将到来,出国留学网成人高考栏目为大家分享“2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点”,希望广大的考生朋友们能查漏补缺,认识到自己不足的地方,巩固自己的学习成果,在考试中取得理想的成绩。想了解更多关于成人高考考试的讯息,请关注我们出国留学网成人高考栏目。 一、教育规划的必要性分析 (一)良好的教育对于个人意义重大 随着市场对优质人力资本的需求增大,接受良好的教育成为提...[ 查看全文 ]

2016理财规划师三级专业能力知识点:共同基金的分类

2016下半年理财规划师考试即将到来,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“2016理财规划师三级专业能力知识点:共同基金的分类”希望广大考生多多练习,加强重要知识点的记忆,巩固学习成果。想了解更多关于理财规划师考试的讯息,请关注我们出国留学网理财规划师考试栏目。 2016理财规划师三级专业能力知识点:共同基金的分类 (一)按照组织形态划分 1、公司型基金 2、契约型基金 3、比较 ...[ 查看全文 ]
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