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三级理财规划师金融业经营模式复习笔记

“三级理财规划师金融业经营模式复习笔记”一文由出国留学网理财规划师考试栏目整理发布,一起来看看吧! 金融业经营模式 (一)分业经营: 1999年以前、美日英代表 1、概念 (1)各自业务范围 商业银行:短期间接性资产业务、负债业务、中间业务 投资银行(证券公司): 保险公司: 子公司 业务渗透 (2)细致、严格 的边界,业务内专业服务 (3)两种经营模式 美日:法律 英国:自律、历史形成、非法律 2、特点 (1)主要特征:三个分离、一松散 银行业、证券业、保险业 短期融资、长期融资 政策性融资、商业性融资 银行资本、产业资本 (2)相对性 美国、日本 (3)分离:银行证券、直接间接融资 理论意义大、现实业务难 信贷资产证券化、金融创新 (二)混业经营: 德国代表、最为普遍的经营模式 1、概念 制度特征 2、特点 起源 19世纪末德国、荷兰、卢森堡等 特征: (三)经营模式与金融监管 1、评价标准 风险性指标:稳定, 初期阶段分业经营 优势、高级阶段 混业经营 优势 效率性指标:成本, 混业经营优势 决定于:金融发展水平、金融监管能力 2、模式选择 A、风险性指标:稳定, 初期阶段 分业经营 优势、高级阶段 混业经... [ 查看全文 ]

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三级理财规划师专业能力考点:共同基金的分类

本文“三级理财规划师专业能力考点:共同基金的分类”由出国留学网理财规划师栏目为您整理,更多理财规划师相关内容请关注本网站! 共同基金的分类 (一)按照组织形态划分 1、公司型基金 2、契约型基金 3、比较 (二)按照是否可以赎回以及赎回的方式划分 1、开放式基金 基金价格以基金净资产价值为计算依据,基金单位可以赎回,一般而言,开放式基金不能上市交易。 2、封闭式基金 基金单位的...[ 查看全文 ]

三级理财规划师《专业知识》考点精选

本文“三级理财规划师《专业知识》考点精选”由出国留学网理财规划师栏目为您整理,更多理财规划师相关内容请关注本网站! 最大诚信原则 (一)含义:不隐瞒,不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说,一个投保人患有多种疾病,如果出具虚假健康证明,投保了某种健康保险…… (投保人和保险人)都要履行最大诚信原则。 (二)基本内容 1、告知 (1)告知的定义...[ 查看全文 ]

三级理财规划师2016专业知识重点:最大诚信原则

2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“三级理财规划师2016专业知识重点:最大诚信原则”,希望对大家有所帮助。 最大诚信原则 (一)含义:不隐瞒,不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说,一个投保人患有多种疾病,如果出具虚假健康证明,投保了某...[ 查看全文 ]

2016三级理财规划师必备考点:教育规划

2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“2016三级理财规划师必备考点:教育规划”,希望对大家有所帮助。 教育规划 根据教育对象不同,教育规划可以分为(个人教育规划)和(客户对子女的教育规划)两种。 第一节 客户教育需求分析 一、教育规划的必要性分析 (一)良好的教育对于个人意义...[ 查看全文 ]

三级理财规划师2016知识点:GDP

2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“三级理财规划师2016知识点:GDP”,希望对大家有所帮助。 GDP变动是一国经济成就的根本反映,GDP的持续上升表明国民经济良性发展,制约经济的各种矛盾趋于或达到协调,人们有理由对未来经济产生好的预 期;相反,如果GDP处于不稳定的非均衡增长状态...[ 查看全文 ]

理财规划师三级2016考点:子女

2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“理财规划师三级2016考点:子女”,希望对大家有所帮助。 子女 法律意义上的子女,包括婚生子女和非婚生子女。 子女对父母享有要求被抚养的权利,父母对子女享有要求被赡养的权利。子女对父母赡养扶助义务主要包括:子女在经济上应为父母提供必需的生活用品...[ 查看全文 ]

三级理财规划师2016重要考点:财产分配与传承规划

2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“三级理财规划师2016重要考点:财产分配与传承规划”,希望对大家有所帮助。 财产分配与传承规划 财产分配规划:是针对夫妻财产而言的,是对婚姻关系存续期间夫妻双方的财产关系进行的调整,因此财产分配规划也称为夫妻财产分配规划。 财产传承规划:是为了...[ 查看全文 ]

2016三级理财实操知识考点:近因原则

2016年理财规划师考试11月份开始,在最后的冲刺阶段,多做多练,多看多学,巩固知识点。出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“2016三级理财实操知识考点:近因原则”,希望对大家有所帮助。 2016三级理财实操知识考点:近因原则 (一)近因及近因原则的含义 1、近因的含义。近因不是指最近的原因,而是最根本的原因。 2、近因原则的基本含义 近因是保险责任,赔偿;近因是除外责任,不赔。 ...[ 查看全文 ]

三级理财2016实操知识每日一练(9.14)

2016年理财规划师考试11月份开始,在最后的冲刺阶段,多做多练,多看多学,巩固知识点。出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“三级理财2016实操知识每日一练(9.14)”,希望对大家有所帮助。 三级理财2016实操知识每日一练(9.14) 1、下列证券组合中,通常投资于市政债券的是( )。 A: 避税型证券组合 B: 收入型证券组合 C: 增长型证券组合 D: 收入和增长混合型证券...[ 查看全文 ]

三级理财实操知识2016考点:个人财务

2016年理财规划师考试11月份开始,在最后的冲刺阶段,多做多练,多看多学,巩固知识点。出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“三级理财实操知识2016考点:个人财务”,希望对大家有所帮助。 三级理财实操知识2016考点:个人财务 掌握个人财务与企业财务的区别 通常,个人及家庭财务没有大多数企业财务那么复杂,而且它们之间存在的区别是很明显的。具体区别主要表现在以下几个方面: (1)制作个人...[ 查看全文 ]
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