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2016年三级理财规划师《基础知识》考点精选

“2016年三级理财规划师《基础知识》考点精选”一文由出国留学网理财规划师考试栏目为您整理发布,希望对您有所帮助! 第一节 分析客户现金需求 一、现金规划需要考虑的因素 (一)对金融资产流动性的要求 1、交易动机 家庭由于收入与支出在时间上的不同步性而必须持有一部分现金及现金等价物的动机属于交易动机。 2、谨慎动机或预防动机 谨慎动机或预防动机是为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。如个人为应对可能发生的失业、疾病等意外事件而需要提前预留一定数量的现金及等价物。如果说现金及现金等价物的交易需求产生是由于收入与支出间(缺乏同步性),那么现金及现金等价物的预防动机则归因于未来收入和支出的(不确定性)。 (二)持有现金及现金等价物的机会成本 通常来说,金融资产的流动性与收益率呈反方向变化,高流动性意味着收益率较低。由于(机会成本)的存在,持有收益率(较低)的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的机会。 二、流动性比率 现金与现金等价物是流动性最强的资产。 流动性比率=流动性资产/每月支出 资产的流动性与收益性通常呈反比,即流动性较强的资产收益性较低,而收益性较强的资产其流动性往往欠佳。 对于那些工作缺乏稳定、收入无保障的客户来说... [ 查看全文 ]

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三级理财规划师金融业经营模式复习笔记

“三级理财规划师金融业经营模式复习笔记”一文由出国留学网理财规划师考试栏目整理发布,一起来看看吧! 金融业经营模式 (一)分业经营: 1999年以前、美日英代表 1、概念 (1)各自业务范围 商业银行:短期间接性资产业务、负债业务、中间业务 投资银行(证券公司): 保险公司: 子公司 业务渗透 (2)细致、严格 的边界,业务内专业服务 (3)两种经营模式 美日:法律 英国:...[ 查看全文 ]

三级理财规划师专业能力考点:共同基金的分类

本文“三级理财规划师专业能力考点:共同基金的分类”由出国留学网理财规划师栏目为您整理,更多理财规划师相关内容请关注本网站! 共同基金的分类 (一)按照组织形态划分 1、公司型基金 2、契约型基金 3、比较 (二)按照是否可以赎回以及赎回的方式划分 1、开放式基金 基金价格以基金净资产价值为计算依据,基金单位可以赎回,一般而言,开放式基金不能上市交易。 2、封闭式基金 基金单位的...[ 查看全文 ]

三级理财规划师《专业知识》考点精选

本文“三级理财规划师《专业知识》考点精选”由出国留学网理财规划师栏目为您整理,更多理财规划师相关内容请关注本网站! 最大诚信原则 (一)含义:不隐瞒,不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说,一个投保人患有多种疾病,如果出具虚假健康证明,投保了某种健康保险…… (投保人和保险人)都要履行最大诚信原则。 (二)基本内容 1、告知 (1)告知的定义...[ 查看全文 ]

三级理财规划师2016专业知识重点:最大诚信原则

2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“三级理财规划师2016专业知识重点:最大诚信原则”,希望对大家有所帮助。 最大诚信原则 (一)含义:不隐瞒,不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说,一个投保人患有多种疾病,如果出具虚假健康证明,投保了某...[ 查看全文 ]

2016三级理财规划师必备考点:教育规划

2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“2016三级理财规划师必备考点:教育规划”,希望对大家有所帮助。 教育规划 根据教育对象不同,教育规划可以分为(个人教育规划)和(客户对子女的教育规划)两种。 第一节 客户教育需求分析 一、教育规划的必要性分析 (一)良好的教育对于个人意义...[ 查看全文 ]

三级理财规划师2016知识点:GDP

2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“三级理财规划师2016知识点:GDP”,希望对大家有所帮助。 GDP变动是一国经济成就的根本反映,GDP的持续上升表明国民经济良性发展,制约经济的各种矛盾趋于或达到协调,人们有理由对未来经济产生好的预 期;相反,如果GDP处于不稳定的非均衡增长状态...[ 查看全文 ]

理财规划师三级2016考点:子女

2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“理财规划师三级2016考点:子女”,希望对大家有所帮助。 子女 法律意义上的子女,包括婚生子女和非婚生子女。 子女对父母享有要求被抚养的权利,父母对子女享有要求被赡养的权利。子女对父母赡养扶助义务主要包括:子女在经济上应为父母提供必需的生活用品...[ 查看全文 ]

三级理财规划师2016重要考点:财产分配与传承规划

2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“三级理财规划师2016重要考点:财产分配与传承规划”,希望对大家有所帮助。 财产分配与传承规划 财产分配规划:是针对夫妻财产而言的,是对婚姻关系存续期间夫妻双方的财产关系进行的调整,因此财产分配规划也称为夫妻财产分配规划。 财产传承规划:是为了...[ 查看全文 ]

2016三级理财实操知识考点:近因原则

2016年理财规划师考试11月份开始,在最后的冲刺阶段,多做多练,多看多学,巩固知识点。出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“2016三级理财实操知识考点:近因原则”,希望对大家有所帮助。 2016三级理财实操知识考点:近因原则 (一)近因及近因原则的含义 1、近因的含义。近因不是指最近的原因,而是最根本的原因。 2、近因原则的基本含义 近因是保险责任,赔偿;近因是除外责任,不赔。 ...[ 查看全文 ]

三级理财2016实操知识每日一练(9.14)

2016年理财规划师考试11月份开始,在最后的冲刺阶段,多做多练,多看多学,巩固知识点。出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“三级理财2016实操知识每日一练(9.14)”,希望对大家有所帮助。 三级理财2016实操知识每日一练(9.14) 1、下列证券组合中,通常投资于市政债券的是( )。 A: 避税型证券组合 B: 收入型证券组合 C: 增长型证券组合 D: 收入和增长混合型证券...[ 查看全文 ]
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