银行专业2017年个人理财重点复习
有了充足的准备，才会有满意的结果，各位考生朋友们要努力备考哦!出国留学网银行专业资格考试栏目为大家带来“银行专业2017年个人理财重点复习”，希望对大家有所帮助! 资本配置与产品组合 (一)资本配置原理 1.资本(产)配置 (1)概念： 资本配置是指依据所要达到的理财目标，按照资产的风险最低与报酬最高的原则，将资金有效的分配到不同类型的资产上，构建能够达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。 (2)资本配置的依据： ①不同资产的报酬率不同; ②不同资产的风险特性不同; ③不同资产的价格波动性不同。 通过资本配置，可以降低投资组合的风险，保持稳健的投资收益率。 2.资产配置的基本步骤 资产配置的目的是要获得最佳的投资组合。就需要通过完整的、缜密的流程来建立。 (1)资本配置过程中需要考虑的因素包括： ①理财目标规划 ②资产配置的策略 ③资产类别的选择 ④资产配置的比例 ⑤资产配置的动态分析与调整 (2)资本配置的基本步骤 第一步：调查了解客户(是为客户进行资产配置的基础和前提) 内容：年龄、学历、家庭结构、职业职位、收入状况、理财目标、风险偏好、资产结构、性情爱好等。 第二步：生活设计与生活资产拨备(第一道防火墙：短期保障) 一方面要... [ 查看全文 ]银行专业2017年个人理财重点复习的相关文章
