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2017三级理财规划师专业能力辅导：教育规划工具

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“2017三级理财规划师专业能力辅导：教育规划工具”，欢迎广大考生前来学习。教育规划工具 (一)短期教育规划工具短期教育规划工具包括学校贷款、政府贷款、资助性机构贷款和银行贷款。 (二)长期教育规划工具 1、传统教育规划工具 (1)教育储蓄：教育储蓄是指为接受非义务教育积蓄资金，分次存入，到期一次支取本息的服务。只有(小学4年级)及以上学生才能办理教育储蓄。存期1、3、6年。50元起存，最高限额2万。1、3、6分按开户日1、3、5整存整取利率。教育储蓄在存期内遇利率调整，仍按开户日利率计息。提前支取须全额，提供证明的，按存期及开户日整存整取利率，无证明，按存期及支取日活期储蓄利率。 (2)教育保险：投保年限最高18年。 2、其他教育规划工具 (1)政府债券 (2)股票与公司债券 (3)大额存单 (4)子女教育信托 (5)共同基金工作要求工作准备工作程序第一步：选择适当的规划工具 (一)教育储蓄 (二)教育保险教育保险是重要的长期教育规划工具之一，教育保险的主要优点：客户范围广泛、有的教育保险可以分红、强制储蓄、投保人出意外，保费可豁免。 (三)政府债券 (四)股票和公司... [ 查看全文 ]

2016-12-26

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三级理财规划师专业能力2017复习：损失补偿原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“三级理财规划师专业能力2017复习：损失补偿原则”，欢迎广大考生前来学习。损失补偿原则 (一)损失补偿原则的含义不能获得额外利益。 (二)损失补偿原则的派生原则 1、代位求偿原则 (1)代位求偿原则的含义 (2)代位求偿原则的主要内容 2、重复保险分摊原则 (1)含义 (2)必须具备的条件 (3)分摊方式 ①比...[ 查看全文 ]

2016-12-26

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2017三级理财规划师专业能力讲义：可保利益原则

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2016-12-26

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三级理财规划师专业能力2017考点：最大诚信原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“三级理财规划师专业能力2017考点：最大诚信原则”，欢迎广大考生前来学习。最大诚信原则 (一)含义：不隐瞒，不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说，一个投保人患有多种疾病，如果出具虚假健康证明，投保了某种健康保险…… (投保人和保险人)都要履行最大诚信原则。 (二)基本内容 1、告知...[ 查看全文 ]

2016-12-26

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2017三级理财规划师专业能力知识点：近因原则

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2016-12-26

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2017三级理财规划师《理论知识》复习资料

出国留学网小编们精心为广大考生准备了“2017三级理财规划师《理论知识》复习资料”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。更多相关资讯请持续关注出国留学网。一、现金规划的一般工具 (一)现金 (二)相关储蓄品种 1、一般储蓄业务 (1)活期储蓄人民币1元起存，港币、美元、日元和欧元等起存金额为不低于1美元的等值外币。 (2)定活两便储蓄人民币50元起存。...[ 查看全文 ]

2016-12-19

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2017三级理财规划师《理论知识》知识点：消费支出规划

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2016-12-19

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三级理论规划师考试2017年重点：黄金

出国留学网诚意整理“三级理论规划师考试2017年重点：黄金”，希望在三级理论规划师考试方面，可以帮助考生提高，更多复习资料，模拟试题，请继续锁定出国留学网. 黄金一、黄金投资的发展历程二、黄金投资的优点 (一)产权转移的便利 (二)世界上最好的抵押品种 (三)黄金市场没有庄家三、黄金投资的主要渠道P432 (一)实物黄金投资 1、实物黄金投资的特点 2、实物黄金的种类P4...[ 查看全文 ]

2016-12-12

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2017年理财规划师三级知识点：金融衍生品

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2016-12-12

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2017年三级理财规划师训练题与答案

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2016-12-12

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2016-12-01

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