2017年三级理财规划师财产分配考点：婚姻的相关文章
2017三级理财规划师专业能力笔记：近因原则
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2017三级理财规划师专业能力笔记：近因原则
(一)近因及近因原则的含义
1、近因的含义。近因不是指最近的原因，而是最根本的原因。
2、近因原则的基本含义
近因是保险责任，赔偿;近因是除外责任，不赔。
(二)近因原则的运用
1、确定近因原则的基本方法
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三级理财规划师专业能力重点：最大诚信原则
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三级理财规划师专业能力重点：最大诚信原则
(一)含义：不隐瞒，不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说，一个投保人患有多种疾病，如果出具虚假健康证明，投保了某种健康保险……
(投保人和保险人)都要履行最大诚信原则。
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理财规划师2017复习讲义：损失补偿原则
出国留学网理财规划师考试栏目分享“理财规划师2017复习讲义：损失补偿原则”希望可以帮助到您，更多相关讯息，请继续关注我们网站的更新，我们将竭诚为广大考生服务!
理财规划师2017复习讲义：损失补偿原则
(一)损失补偿原则的含义
不能获得额外利益。
(二)损失补偿原则的派生原则
1、代位求偿原则
(1)代位求偿原则的含义
(2)代位求偿原则的主要内容
2、重复保险分摊原则
(1)...[ 查看全文 ]
2017年三级理财规划师考点：分析保险合同的终止
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2017年三级理财规划师考点：分析保险合同的终止
一、保险合同因期限届满而终止
二、保险合同因双方解除而导致终止
1、法定解除
2、约定解除
3、任意解除
三、保险合同因违约失效而终止
四、保险合同因履行而终止
五、保险合同因保险标的的灭失或被...[ 查看全文 ]
三级理财规划师专业能力知识点：可保利益原则
2017年理财规划师备考已拉开序幕，出国留学网理财规划师考试栏目整理“三级理财规划师专业能力知识点：可保利益原则”希望可以帮到广大考生，更多信息，请继续关注我们网站的更新!
三级理财规划师专业能力知识点：可保利益原则
一、可保利益及构成要件
1、定义与性质
(1)定义。投保人或被保险人与保险标的之间有经济利益上的利害关系。
(2)性质
①可保利益是保险合同的客体。
②可保利益是保险合...[ 查看全文 ]
2017三级理财规划师要点：分析客户现金需求
理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网栏目为各位同学准备了“2017三级理财规划师要点：分析客户现金需求”，希望对各位考生有帮助。
分析客户现金需求
一、现金规划需要考虑的因素
(一)对金融资产流动性的要求
1、交易动机
家庭由于收入与支出在时间上的不同步性而必须持有一部分现金及现金等价物的动机属于交易动机。
2、谨慎动机或预防动机
谨慎动机或预防动机是为了预防意外支出...[ 查看全文 ]
三级理财规划师2017重点：制定现金规划方案
理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网栏目为各位同学准备了“三级理财规划师2017重点：制定现金规划方案”，希望对各位考生有帮助。
制定现金规划方案
一、现金规划的一般工具
(一)现金
(二)相关储蓄品种
1、一般储蓄业务
(1)活期储蓄
人民币1元起存，港币、美元、日元和欧元等起存金额为不低于1美元的等值外币。
(2)定活两便储蓄
人民币50元起存。存期<3个月，...[ 查看全文 ]
2017三级理财规划师考点：制定住房消费方案
理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网栏目为各位同学准备了“2017三级理财规划师考点：制定住房消费方案”，希望对各位考生有帮助。
制定住房消费方案
一、为什么进行住房消费规划
二、住房支出的分类P38
住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的消费，这种消费的实现形式是(买房或租房)。
按照国际惯例，住房消费价格常常是用(租金)价格来衡量的，...[ 查看全文 ]
三级理财规划师2017复习：制定汽车消费方案
理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网栏目为各位同学准备了“三级理财规划师2017复习：制定汽车消费方案”，希望对各位考生有帮助。
制定汽车消费方案
一、汽车消费概述
二、自筹经费购车与贷款购车的决策
三、汽车消费信贷
(一)个人汽车消费贷款
是担保贷款。实行“部分自筹、有效担保、专款专用、按期偿还”的原则。贷款不得异地发放。
1、贷款对象和条件
2、贷款期限、利率和...[ 查看全文 ]
2017三级理财规划师考点：客户教育需求分析
理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网理财规划师栏目为各位同学准备了“2017三级理财规划师考点：客户教育需求分析”，希望对各位考生有帮助。
客户教育需求分析
一、教育规划的必要性分析
(一)良好的教育对于个人意义重大
(二)教育费用逐年增长
教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100% (P90)
通常情况下，在运用教育负担比这一指标时应注意，由于...[ 查看全文 ]
