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2017三级理财规划师考点：客户教育需求分析

理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网理财规划师栏目为各位同学准备了“2017三级理财规划师考点：客户教育需求分析”，希望对各位考生有帮助。客户教育需求分析一、教育规划的必要性分析 (一)良好的教育对于个人意义重大 (二)教育费用逐年增长教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100% (P90) 通常情况下，在运用教育负担比这一指标时应注意，由于(学费成长率可能会高于收入成长率)，所以以现在水准估计的教育负担比可能偏低。通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，一般情况下，如果预计教育负担比高于(30%)，就应尽早进行子女教育规划准备。 (三)高等教育金的特性购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的(时间弹性)。二、国内高等教育体系 (一)高等教育概括 (二)学位制度 (三)高等教育费用 (四)奖学金制度及勤工俭学政策工作要求工作要求工作程序第一步：了解客户家庭成员结构及财务状况第二步：确定客户对子女的教育目标第三步：估算教育费用在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据(目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势)来评估... [ 查看全文 ]

2016-12-27

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2017三级理财规划师专业能力辅导：教育规划工具

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“2017三级理财规划师专业能力辅导：教育规划工具”，欢迎广大考生前来学习。教育规划工具 (一)短期教育规划工具短期教育规划工具包括学校贷款、政府贷款、资助性机构贷款和银行贷款。 (二)长期教育规划工具 1、传统教育规划工具 (1)教育储蓄：教育储蓄是指为接受非义务教育积蓄资金，分次存入，到期一次支取本息的服务。只有(小学4...[ 查看全文 ]

2016-12-26

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三级理财规划师专业能力2017复习：损失补偿原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“三级理财规划师专业能力2017复习：损失补偿原则”，欢迎广大考生前来学习。损失补偿原则 (一)损失补偿原则的含义不能获得额外利益。 (二)损失补偿原则的派生原则 1、代位求偿原则 (1)代位求偿原则的含义 (2)代位求偿原则的主要内容 2、重复保险分摊原则 (1)含义 (2)必须具备的条件 (3)分摊方式 ①比...[ 查看全文 ]

2016-12-26

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2017三级理财规划师专业能力讲义：可保利益原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“2017三级理财规划师专业能力讲义：可保利益原则”，欢迎广大考生前来学习。可保利益原则 (一)可保利益及构成要件 1、定义与性质 (1)定义。投保人或被保险人与保险标的之间有经济利益上的利害关系。 (2)性质 ①可保利益是保险合同的客体。 ②可保利益是保险合同生效的依据。 ③可保利益并非保险合同的利益。 2、可保利益的...[ 查看全文 ]

2016-12-26

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三级理财规划师专业能力2017考点：最大诚信原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“三级理财规划师专业能力2017考点：最大诚信原则”，欢迎广大考生前来学习。最大诚信原则 (一)含义：不隐瞒，不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说，一个投保人患有多种疾病，如果出具虚假健康证明，投保了某种健康保险…… (投保人和保险人)都要履行最大诚信原则。 (二)基本内容 1、告知...[ 查看全文 ]

2016-12-26

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2017三级理财规划师专业能力知识点：近因原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“2017三级理财规划师专业能力知识点：近因原则”，欢迎广大考生前来学习。近因原则 (一)近因及近因原则的含义 1、近因的含义。近因不是指最近的原因，而是最根本的原因。 2、近因原则的基本含义近因是保险责任，赔偿;近因是除外责任，不赔。 (二)近因原则的运用 1、确定近因原则的基本方法 (1)由因推果。A→B&...[ 查看全文 ]

2016-12-26

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2017三级理财规划师《理论知识》复习资料

出国留学网小编们精心为广大考生准备了“2017三级理财规划师《理论知识》复习资料”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。更多相关资讯请持续关注出国留学网。一、现金规划的一般工具 (一)现金 (二)相关储蓄品种 1、一般储蓄业务 (1)活期储蓄人民币1元起存，港币、美元、日元和欧元等起存金额为不低于1美元的等值外币。 (2)定活两便储蓄人民币50元起存。...[ 查看全文 ]

2016-12-19

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2017三级理财规划师《理论知识》知识点：消费支出规划

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2016-12-19

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三级理论规划师考试2017年重点：黄金

出国留学网诚意整理“三级理论规划师考试2017年重点：黄金”，希望在三级理论规划师考试方面，可以帮助考生提高，更多复习资料，模拟试题，请继续锁定出国留学网. 黄金一、黄金投资的发展历程二、黄金投资的优点 (一)产权转移的便利 (二)世界上最好的抵押品种 (三)黄金市场没有庄家三、黄金投资的主要渠道P432 (一)实物黄金投资 1、实物黄金投资的特点 2、实物黄金的种类P4...[ 查看全文 ]

2016-12-12

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2017年理财规划师三级知识点：金融衍生品

三级理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网竭尽全力为各位同学准备了“2017年理财规划师三级知识点：金融衍生品”，希望对各位考生有帮助。金融衍生品一、金融衍生品概述 (一)金融衍生品概念 1、衍生工具 2、嵌入衍生工具 (二)衍生工具的基本特征P405 1、跨期性 2、杠杆性 3、联动性 4、不确定性或高风险性 (三)金融衍生品分类 1、根据产品形态不同可...[ 查看全文 ]

2016-12-12

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2017年三级理财规划师训练题与答案

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2016-12-12

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