二、多选
1.下列关于成长型、收入型和平衡型基金的陈述正确的是( )。
A、增长型基金风险大、收益高
B、收入型基金风险小、收益较低
C、平衡型基金风险收益介于增长型，收入型基金之间
D、增长型基金的收益可能低于收入型基金
答案：ABCD
解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益低;平衡型基金的风险、收益介于成长型基金和收入型基金之间。
2.基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括( )。
A、预测该基金的证券投资业绩
B、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构
C、登载单位或者个人的推荐性文字
D、违规承诺收益或者承担损失
答案：ABCD
解析：考核基金宣传推介材料的禁止规定。
3.根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过( )。
A、审议半年度及年度报告
B、公司及基金投资运作中的重大关联交易
C、公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所
D、更换高级基金经理
答案：ABC
解析：更换高级基金经理不需要。
4.在我国，证券投资基金的监管需要遵循以下原则( )。
A、监管的连续性和有效性原则
B、监管与自律并重原则
C、投资者利益优先原则
D、审慎监管原则
答案：ABD
解析：基金的监管原则还有依法监管、三公原则等5大原则。
5.关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，正确的有( )。
A、基金管理公司应当设立督察长，由董事长提名、董事会聘任，报中国证监会核准
B、督察长享有充分的知情权和独立的调查权
C、督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告
D、基金管理公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责
答案：BCD
解析：基金管理公司应当设立督察长，由总经理提名、董事会聘任，报中国证监会核准。
6.以下关于资产配置的历史数据法和情景综合分析法的对比中，正确的有( )。
A、更复杂的历史数据法不可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析
B、历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益
C、历史数据法和情景综合分析法是贯穿资产配置过程的两种主要方法
D、划分系统风险和非系统风险采用的是情景综合分析法
答案：BC
解析：更复杂的历史数据法还可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析;划分系统风险和非系统风险采用的是历史数据法。
7.关于证券投资基金的特点，下列表述正确的有( )。
A、利益共享、风险共担
B、严格监管、信息透明
C、集合投资、专业管理
D、独立托管、保障安全
答案：ABCD
解析：考核投资基金的特点。
8.下列关于的债券流动性说法中，正确的有( )。
A、买卖价差越大流动性风险就越高
B、一般来说，债券流动性越大，投资者要求的收益率越高;反之，要求的收益率越低
C、债券流动性的决定因素通常是市场为转让所提供的便利程度
D、买卖价差越大流动性风险就越低
答案：AC
解析：一般来说，债券流动性越大，投资者要求的收益率越低;反之，要求的收益率越高。买卖价差越大流动性风险就越高。
9.影响债券收益率的发行人因素包括( )。
A、发行人名称
B、发行人资产规模
C、发行人类型
D、发行人信用度
答案：CD
解析：考察影响收益率的因素。
10.从时间跨度和风格类别上看，资产配置的类别可以分为( )。
A、战略性资产配置
B、战术性资产配置
C、恒定混合式资产配置
D、资产混合配置
答案：ABD
解析：从时间跨度和风格类别上看，资产配置的3大类别。
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