第八步：建立投资组合
(1)建立投资组合：固定资产、 私有和上市股权、贵重金属、 金融凭证、收藏品、 继承和信托资产
(2)客户资产管理未来预测
(3)客户收益整体预测
第九步：实施计划
(1)实施时间表(2)实施步骤(3)实施目标
第十步：绩效评估
(1)建立评估条件(2)考核业绩(3)调整资产配置(4)修正目标
2.适合我国状况的理财顾问服务流程：
第一步：客户基本资料收集
(1)客户信息 (2)客户外部环境信息
第二步：客户财务分析
(1)资产负债分析 (2)收支分析
(3)风险保障分析
(4)现金流与资产预测分析
(5)财务比例分析
第三步：客户财务目标分析与确认
(1)人生目标 (2)阶段性目标分解
(3)各阶段目标 (4)财务目标确认
第四步：财务规划
(1)基本财务规划 (2)现金流管理
(3)消费管理 (4)债务管理
(5)保险规划 (6)税务规划
(7)人生事件规划 (8)投资规划
第五步：建立投资组合
(1)建立投资组合
(2)客户收益率预测
(3)客户财务未来预测
第六步：实施计划
(1)实施时间表 (2)实施步骤
第七步：绩效评估
(1)建立评估条件 (2)考核业绩 (3)调整资产配置
(三)理财顾问服务特点
1.顾问性。不涉及客户财务资源的具体操作。
2.专业性。理论知识、对市场交易机制、产品的风险收益特性熟悉。
3.综合性。服务内容广泛，要求能兼顾客户财务的各个方面。
4.制度性。标准的服务流程、健全的管理体系、明确的责任体系。
5.长期性。目的是为建立长期的客户关系，不能只追求短期的收益。
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