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2018年初级银行从业资格风险管理试题五
一、单项选择题
1.在风险管理方面，( )对商业银行风险管理承担最终责任。
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.风险管理部门
参考答案：A
2.对股东大会负责的监督机构是( )。
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.中国银监会
参考答案：B
3.商业银行的监事会应至少( )一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。
A.每月
B.每季度
C.每年
D.每2年
参考答案：C
4.首席风险官的聘任和解聘由( )负责并及时向公众披露。
A.董事会
B.监事会
C.高层管理层
D.风险管理部门
参考答案：A
5.下列有关在业务经营上实行事业部模式的说法，错误的是( )。
A.在总部设立首席风险官和专职的风险管理部门，负责银行全面风险管理工作
B.在各事业部设立风险官和风险管理团队，负责事业部范围内的风险管理工作
C.各事业部的风险官对总部首席风险官单线报告
D.各事业部的风险官和风险管理团队接受首席风险官的垂直管理
参考答案：C
6.“三道防线”是指在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效地监控，提高主体的风险管理有效性。其中，第一道防线是指( )。
A.风险管理部门
B.业务条线部门
C.合规部门
D.内部审计
参考答案：B
7.( )是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。
A.风险偏好声明
B.风险文化
C.风险偏好维度
D.风险偏好框架
参考答案：D
8.风险偏好指标选取需要体现( )。
A.全面性和重要性
B.全面性和稳定性
C.重要性和合规性
D.合规性和稳定性
参考答案：A
9.绩效考评应坚持的原则是( )。
A.综合平衡
B.激励性
C.可靠性
D.安全与收益平衡
参考答案：A
10.下列属于信用风险限额指标的是( )。
A.产品或组合敞口限额
B.单一客户贷款集中度限额
C.敏感度限额
D.止损限额
参考答案：B