三级理财规划师2016重要考点:财产分配与传承规划
2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“三级理财规划师2016重要考点:财产分配与传承规划”,希望对大家有所帮助。 财产分配与传承规划 财产分配规划:是针对夫妻财产而言的,是对婚姻关系存续期间夫妻双方的财产关系进行的调整,因此财产分配规划也称为夫妻财产分配规划。 财产传承规划:是为了保证财产安全承继而设计的财务方案,是当事人在其健在时通过选择适当的遗产管理工具和制定合理的遗产分配方案,对其拥有或控制的财产进行安排,确保这些财产能够按照自己的意愿实现特定目的,是从财务的角度对个人生前财产进行的整体规划。 财产分配与传承规划的目标:客户个人财产。 本章难点 1、婚姻对财产分配的影响 2、财产共有的法律规定 3、夫妻财产分配的法律规定 4、遗产的界定及遗产分割的原则 第一节 收集客户信息 收集客户信息,是助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键,是开展理财规划服务最基础也是最重要的一步。 在财产分配和传承规划中,助理理财规划师需要收集的信息不仅包括客户家庭的财产结构信息还包括其家庭基本构成及家庭成员之间关系等信息。这就要求助理理财规划师充分了解客户的... [ 查看全文 ]三级理财规划师2016重要考点:财产分配与传承规划的相关文章