2016三级理财规划师必备考点:教育规划
2016年理财规划师考试即将到来,在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记,交一份满意的答卷,考出优异的成绩,出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“2016三级理财规划师必备考点:教育规划”,希望对大家有所帮助。 教育规划 根据教育对象不同,教育规划可以分为(个人教育规划)和(客户对子女的教育规划)两种。 第一节 客户教育需求分析 一、教育规划的必要性分析 (一)良好的教育对于个人意义重大 (二)教育费用逐年增长 教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100% (P90) 通常情况下,在运用教育负担比这一指标时应注意,由于(学费成长率可能会高于收入成长率),所以以现在水准估计的教育负担比可能偏低。 通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响,一般情况下,如果预计教育负担比高于(30%),就应尽早进行子女教育规划准备。 (三)高等教育金的特性 购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时,可以推迟理财目标的实现时间,而教育规划则完全没有这样的(时间弹性)。 二、国内高等教育体系 (一)高等教育概括 (二)学位制度 (三)高等教育费用 (四)奖学金制度及勤工俭学政策 工作要求 工作要求 工作程序 第一步:了解客户家庭成员... [ 查看全文 ]2016三级理财规划师必备考点:教育规划的相关文章