理财规划师2017三级专业能力复习资料：投资规划概述
2017年理财规划师复习已拉开帷幕，出国留学网理财规划师考试栏目提供“理财规划师2017三级专业能力复习资料：投资规划概述”希望可以帮助到您，更多讯息，我们将第一时间公布，欢迎继续关注! 理财规划师2017三级专业能力复习资料：投资规划概述 一、投资与投资规划 (一)投资 1、投资的定义 投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。购买彩票与购买新家具自用都不是投资。 2、投资的分类 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在(投资者是否参与投资项目的经营管理)。 3、金融体系中的投资部门 按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为四大部门，以下选项中不属于该四大部门业务的是商业银行业务、保险业务、证券业务、资产管理业务。 (二)投资规划 投资与投资规划存在一定的差别，投资(技术性)更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益;投资规划(程序性)更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具。 (三)投资规划与理财规划 二、投资规划的流程 理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是：客户分析-资产配置-... [ 查看全文 ]理财规划师2017三级专业能力复习资料：投资规划概述的相关文章
