留学社区

目录

2017银行从业个人理财知识点

【 liuxue86.com - 专业与实务 】

  出国留学网银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财知识点”大家快做好准备吧。

  银信理财业务涉及的法律法规

  银监会于2008年12月4日颁布实施《银行与信托公司业务合作指引》。

  1.银信理财业务的规范性规定

  银行开展银信理财合作,应当遵守以下规定:

  (1)严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定;

  (2)充分揭示理财计划风险,并对客户进行风险承受度测试;

  (3)理财计划推介中。应明示理财资金运用方式和信托财产管理方式;

  (4)未经严格测算并提供测算依据和测算方式,理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述:

  (5)书面告知客户信托公司的基本情况,并在理财协议中载明其名称、住所等信息;

  (6)银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应;

  (7)每一只理财计划至少配备一名理财经理,负责该理财计划的管理、协调工作,并于理财计划结束时制作运行效果评价书:

  (8)依据监管规定编制相关理财报告并向客户披露。

  2.风险管理控制

  银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务。

  银信合作过程中.银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配。

  备考提示

  银行接受信托公司委托代为推介信托计划.不承担信托计划的投资风险。银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保。

  本考点以前属于附录内容,今年移到正文,关注度有所提升。不过,涉及内容较少,考生通读了解即可。

  银行专业资格考试栏目为你推荐:

  2017年银行专业资格考试时间

  2017银行专业资格考试复习技巧

  2017上半年银行专业资格考试报名时间

  银行专业资格2017考试题型及答题建议

  2017年银行专业资格考试高效备考方法

  2017上半年银行专业资格准考证打印入口

  2017年银行专业资格考试答题方法与复习建议

  想了解更多专业与实务网的资讯,请访问: 河南专业与实务

本文来源:https://www.liuxue86.com/a/3103486.html
延伸阅读
考友们准备好考试了吗?出国留学网为您带来“2018年银行从业资格考试初级公司信贷试题及答案四”供您参考,希望帮助到您!更多相关资讯请继续关注本网站的更新!祝考试顺利!2018年银行
2018-03-05
考友们准备好考试了吗?出国留学网为您带来“2018年银行从业资格考试初级公司信贷试题及答案三”供您参考,希望帮助到您!更多相关资讯请继续关注本网站的更新!祝考试顺利!2018年银行
2018-03-05
出国留学网为您提供“2018年银行从业资格考试初级公司信贷试题及答案二”供大家参考,希望可以帮到您,更多资讯请持续关注本网站,我们将及时为您更新!祝考友们新年新气象!2018年银行
2018-02-23
出国留学网为您提供“2018年银行从业资格考试初级公司信贷试题及答案一”供大家参考,希望可以帮到您,更多资讯请持续关注本网站,我们将及时为您更新!祝考友们新年新气象!2018年银行
2018-02-23
出国留学网为您提供“2018年初级银行从业公司信贷模拟试题及答案汇总(十套)”供大家参考,希望可以帮到您,更多资讯请持续关注本网站,我们将及时为您更新!祝考友们新年新气象!2018
2018-02-22
出国留学网银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业个人理财2017知识点:个人理财业务概念”希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息,请继续关注本网。(1)个人理财业务概念根据《商业银行
2017-03-20
出国留学网银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业2017《个人理财》知识点:理财产品风险”,希望对广大读者有所帮助。可继续关注本网,小编会第一时间更新最新相关信息。1.理财产品和客
2017-03-15
出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业资格考试个人理财2017知识点”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。国内银行个人理财业务发展
2017-03-15
为方便考生们进行复习,出国留学网在这里整理了“2018年银行从业《个人理财》知识点:个人理财业务管理”,供考生们参考,希望能帮助到大家,更多银行从业资格考试资讯,网站将持续更新,敬
2017-11-10
有了充足的准备,才会有满意的结果,各位考生朋友们要努力备考哦!出国留学网银行专业资格考试栏目为大家带来“2017银行专业个人理财常见知识点”,希望对大家有所帮助!投资理论和市场有效
2016-11-19