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2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【四】

 

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2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【四】

  考点:杠杆率与资本充足率

  一、杠杆率的计算方法

  (一级资本-一级资本扣减项)/调整后的表内外资产余额

  二、杠杆率标准:不低于 4%

  三、监管杠杆率的目的:防止银行过度承担风险,确保出现损失时有足够资本吸收损失

  四、资本充足率监管的缺陷

  顺周期性局限

  监管套利现象

  考点:单一法人客户信用风险识别

  一、单一法人客户的基本信息分析

  1、客户的划分方法

  二、单一法人客户的财务状况分析

  财务比率分析

  (1)盈利能力:衡量销售收入转换成利润的效率

  (2)效率比率:衡量管理和控制资产的能力

  (3)杠杆比率:衡量所有者利用自有资金获得融资的能力

  (4)流动比率:判断归还短期债务的能力和应对突发事件和困境的能力

  1、财务报表分析;2、财务比率分析;3、现金流量分析

  三、单一法人客户的非财务因素分析

  1、管理层风险分析;2、行业风险分析;3、生产与经营风险分析;4、宏观经济、社会及自然环境分析

  四、单一法人客户的担保分析

  1、保证;2、抵押;3、质押;4、留置与定金

  2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点【二】

  考点:集团法人客户信用风险识别

  一、集团法人客户的整体状况分析

  1、集团法人客户的特征

  2、关联交易识别分析

  3、集团法人信用风险识别的主要要求

  二、集团法人客户的信用风险特征

  1、内部关联交易;2、连环担保;3、财务状况

  4、系统性风险;5、识别管理难度

  (一)集团法人客户的整体状况分析

  1、集团法人客户的特征

  (1)股权或经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被控制

  (2)共同被第三方...

2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【二】

 

  新的一期银行从业资格考试即将杨帆起航,为了帮助广大考生能够更好更有效的备战下半年的考试,下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【二】”,持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!

2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【二】

  考点:风险管理“三道防线”

  一、“三道防线”的含义

  指银行内部构造出三支对风险管理承担不同职责的团队,相互协调配合、分

  工协作,并通过独立有效的监控,提高银行风险管理有效性

  第一道防线:前台业务部门

  第二道防线:风险管理部门

  第三道防线:内部审计部门

  二、各道防线的作用和功能

  第一防线——前台业务部门:

  (1)风险承担者

  (2)持续识别、评估、报告风险敞口

  第二防线——风险管理部门:风险管理、合规管理

  (1)风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动

  (2)合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行

  为规范和政策的执行情况

  第三防线——内部审计部门:独立审计部门

  (1)监控第一、第二防线运行

  (2)对银行风险治理框的质量和有效性进行独立审计

  2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点【二】

  考点:风险文化

  一、风险文化的概念和组成

  概念:在经营管理活动中形成的风险管理理念、哲学和价值观,通过风险管理战略、风险管理制度及员工风险管理行为表现出来的企业文化

  组成:风险承担机制、文件薪酬和绩效考核

  二、风险承担机制

  谁产生风险

  升级程序:员工表达不同意见,吹哨人制度

  明确的后果

  三、稳健薪酬和绩效考核

  薪酬水平与风险成本调整后的经营业 绩相适应

  短期激励和长期激励相协调

  薪酬绩效延期追索、扣回机制

  2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点【三】

  考点:风险偏好的定义

  一、风险偏好的概念

  指银行在追求实现战略目标过程中,愿意且能够承担的风险类型和风险总量

  包括:风险偏好框架、风险偏好声明关键因素、风险限额、内部管理角色和职责

  风险偏好是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境及自身实际的基础上,最终确定的风险管理的底线

  考点:有效的风险偏好声明

  一、风...

2017年初级银行从业风险管理考点 第一章模拟试题

 

  参加银行从业资格考试做试题是少不了的。下面是出国留学网小编为大家分享的[2017年初级银行从业风险管理考点 第一章模拟试题],供大家参考学习,希望有所帮助。欢迎大家继续关注银行考试频道查看相关资讯,可按Ctrl+D收藏频道!更多考试资讯请关注出国留学网的更新。

  第一章 风险管理基础

  一、单项选择题

  1.风险是指(  )。

  A.损失的大小

  B.损失的分布

  C.未来结果的不确定性

  D.收益的分布

  2.某商业银行的老客户经营利润大幅度提高,为了扩大生产,企业欲向该银行借一笔短期贷款以购买设备和扩建仓库,该企业计划用第一年的收入偿还贷款,该申请(  )。

  A.合理,可以用利润来偿还贷款

  B.合理,可以给银行带来利息收入

  C.不合理,因为短期贷款不能用于长期投资

  D.不合理,会产生新的费用,导致利润率下降

  3.健全的风险管理体系具有的功能不包括(  )。

  A.自觉管理

  B.系统管理

  C.微观管理

  D.非系统管理

  4.在商业银行风险管理理论的四种管理模式中,不包括(  )。

  A.资产风险管理模式

  B.负债风险管理模式

  C.综合风险管理模式

  D.全面风险管理模式

  5.(  )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。

  A.市场风险

  B.信用风险

  C.操作风险

  D.流动性风险

  6.最新巴塞尔资本协议规定国际活跃银行的整体资本充足率不得低于(  ),其中核心资本充足率不得低于(  )。

  A.6%;4%

  B.8%;4%

  C.10%;5%

  D.8%:5%

  7.下列关于市场风险的说法,错误的是(  )。

  A.市场风险中的利率风险分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险

  B.市场风险具有明显的非系统性特征

  D.债券的久期越大,在利率波动时受到的影响越小

  二、多项选择题

  1.对于巨大的灾难性损失,下列不属于商业银行通常采用的手段的是(  )。

  A.提取损失准备金

  B.冲减利润

  C.保险手段

  D.资本金

  E.核心资本

  2.以下不属于资产负债风险管理模式阶段的特点的有(  )。

  A.通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散

  B.重视对资产业务的风险管理

  C.加大商业银行经营的风险

  D.重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理

  E.金融衍生产品的广泛应用

  3.全面风险管理模式阶段的特点有(  )。

  A.不同类型的业务纳入统一的风险管理范围

  B.从单一的资本充足约束,转向突出强调商业银行的最低资本金要求、监管部门的监督检...