出国留学网专题频道证券从业金融市场基础知识重点栏目，提供与证券从业金融市场基础知识重点相关的所有资讯，希望我们所做的能让您感到满意！
10-10
大家做好准备迎接证券从业资格考试了吗?出国留学网诚意整理“2017年证券从业《金融市场基础知识》重点：金融市场体系”，只要付出了辛勤的劳动，总会有丰硕的收获!欢迎广大考生前来学习。
2017年证券从业《金融市场基础知识》重点：金融市场体系
金融市场体系
第一节 全球金融体系
一、金融市场的概念
金融市场以金融资产为交易对象，是一种交易机制及其有关系的总和，以金融资产的供给方和需求方为交易主体，广义定义，实现货币借贷和资金融通办理各种票据和有价证券交易活动的市场，完善定义，金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制
二、金融市场的分类
1、按交易标的物划分：货币市场，资本市场，外汇市场，金融衍生品市场，保险市场
货币市场分为同业拆借市场，票据市场，回购市场，货币基金(MMF)，资本市场：股票，债券，基金。金融衍生品市场：特征杠杆，信用交易(期货，期权，互换、远期)，黄金市场(伦敦，苏黎世，纽约，香港)
1、 按交易对象是否新发行：发行市场，一级市场，初级市场;流通市场，二级市场，
次级市场。二级市场：场内市场和场外市场，场内市场(证券交易所市场，集中交易市场)，场外市场(柜台交易市场，店头交易市场)柜台交易市场，第三市场，第四市场。
2、 根据融资方式划分为直接融资市场和间接融资市场
3、 按地域范围划分为国际金融市场和国内金融市场
4、 按经营场所划分为有形金融市场和无形金融市场
5、 按交割期限划分为金融现货市场和金融期货市场
6、 按交易对象是否依赖其他金融工具分为原生金融市场和衍生金融市场
7、 按价格形成机制划分为竞价市场和议价市场
三、影响金融市场主要因素：经济因素，法律因素，市场因素，和技术因素
四、金融市场的特点
交易对象：货币、资金，其他金融工具
价格一致性，利率在市场机制作用下趋向一致
有形，无形市场均可交易
自由竞争市场
非物质化
交易既体现了买卖关系，也是借贷关系，体现资金所有权和使用权相分离
现代金融市场是信息市场
五、金融市场的功能
资本积累(聚敛功能)，资源配置(配置功能，资源配置，财富再分配，风险再分配)，调节经济(直接调节和间接调节)，反映经济(反映功能)反映微观经济，反映货币供应量，反映企业经营，金融市场一体化
六、非证券金融市场
股权投资市场，信托市场，融资租赁市场
七、全球金融市场的形成及发展趋势
一体化，证券化，金融创新
八，国际资金流动方式
1、 按资本的使用期限长短划分长期资本流动...
10-09
要参加证券从业资格考试的同学们，出国留学网为你整理“2017年证券从业《金融市场基础知识》重点：证券市场主体”，供大家参考学习，希望广大放松心态，从容应对，正常发挥。更多资讯请关注我们网站的更新哦!
2017年证券从业《金融市场基础知识》重点：证券市场主体
证券市场主体
第一节 证券发行人
赤字单位，有价证券，盈余单位，资金，财产所有权，收益权，债权，可以转让给其他投资者
证券市场融资活动特征：直接融资，强市场性的金融活动，证券中介服务体系，优胜劣汰，长期融资
3、 直接融资：不经过任何中介环节，直接融资特点：直接性，分散性，差异性较大，部分
不可逆，相对较强自主性。风险大，成本高，公开化
分类：商业信用，国家信用，消费信用，民间个人信用
4、 间接融资(经过中介环节)
特点：间接性，集中性，差异性小，全部可逆，金融中介主动
风险小，成本低，保密强
分类：银行信用，消费信用
5、证券发行人：公司，政府和政府机构(直接融资，间接融资， BOT融资，土地出让收入
第二节证券投资者
1、 证券投资者分类：机构投资者和个人投资者
机构投资者：政府机构，金融机构，企业和事业法人，各类基金
金融机构：证券经营机构，银行业金融机构，保险经营机构，合格境外机构投资者 各类基金：证券投资基金，社保基金，企业年金，社会公益基金
2、 我国证券市场投资者结构及演化
1985年深圳经济特区证券公司，第一家，个人投资群体庞大，机构投资者迅速扩大
阿
出国留学网证卷从业栏目推荐：
...04-04
本文“2017证券金融基础知识疑难点:全球金融体系”，跟着出国留学网证券考试频道来了解一下吧。希望能帮到您!
一、金融市场的概念
金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
二、金融市场的分类
(一)按交易标的物划分
按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。
1.货币市场(环球网校小编提供证券从业资格《金融市场基础知识》要点)
货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。
(1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
(2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。
(3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型。
(4)货币市场基金(简称“MMF”)是指投资于货币市场上短期(一年以内，平均期限120天)有价证券的一种投资基金。
2.资本市场
资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。
(1)股票市场是股票发行和流通的市场，也可以说是指对已经发行的股票进行转让、买卖和流通的市场，包括交易所市场和场外交易市场两部分。
(2)债券市场是发行和买卖债券的场所。
(3)投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
3.外汇市场(环球网校小编提供证券从业资格《金融市场基础知识》要点)
外汇市场是指经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场
4.金融衍生品市场
金融衍生品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品(货币、债券、股票等)的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具，如期货、期权、互换及远期等。
5.保险市场
保险市场是指保险商品交换关系的总和，或是保险商品供给与需求关系的总和。它既可以是固定的交易场所，如保险交易所，也可以是所有实现保险商品让渡的交换关系的总和。
6.黄金市场
02-07
本文“2017年证券从业金融市场基础知识重点：基金托管人”，跟着出国留学网证券从业考试网来了解一下吧。欢迎您阅读。
五、基金托管人
(一)基金托管人的概念
基金托管人又被称为基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。
(二)基金托管人的条件
申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：净资产和资本充足率符合有关规定;设有专门的基金托管部门;取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;有安全保管基金财产的条件;有安全高效的清算、交割系统;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
(三)基金托管人的职责
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
(四)基金托管人的更换条件
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;基金合同约定的其他情形。
证券从业资格考试频道编辑推荐：
01-20
2017年证券从业备考已迫在眉睫，出国留学网证券从业考试栏目分享“证券从业金融市场基础知识易考点：中国多层次资本市场”更多相关详情，请继续关注我们网站的更新，我们将竭诚为广大考生服务!
证券从业金融市场基础知识易考点：中国多层次资本市场
一、多层次资本市场的主要内容
1、主板市场
主板市场也称一板市场，指传统意义上的证券市场(通常指股票市场)，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。
2、二板市场
二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以NASDAQ市场为代表，在中国特指深圳创业板。
3、三板市场
三板市场即全国中小企业股份转让系统，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。
4、四板市场
四板市场即区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股份、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管。
二、中国多层资本市场建设的战略构想
中国多层资本市场建设的战略构想如下：
(1) 建立以深沪交易所为核心的主板市场
(2) 建立以中小科技创业企业为核心的二板市场
(3) 发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场建设。
三、场内交易市场的特点
场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。
场内交易市场的特点如下
(1) 集中交易。
(2) 公开竞价。
(3) 经济制度。
(4) 市场监管严密。
场外交易市场的特点
场外交易市场即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，是指在证券交易所进行证券买卖的市场，它主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。
场外市场的特点如下;
(1) 场外交易市场是一个分散的无形市场。
(2) 场外交易市场的组织方式采取做市商制。
(3) 场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能在证券交易所批准上市的股票和证券为主。
(4) 场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场。
(5) 场外交易市场的管理比证券交易所宽松。
场外交易市场的主要功能
场外交易市场与证券交易所共同组成证券交易市场，它主要具备以下功能;
(1) 场外交易市场式证券发行的主要场所。
(2) 场外交易市场为政府债券，金融债券以及按照有关法规公开发行而又不能或一时不能到证券交易所上市交易的股票提供了流通转让的场所，为这些证券提供了流动性的必要条件，为投资者提供了兑现及投资的机会...
01-20
“证券从业2017金融市场基础知识要点：中介机构”一文由出国留学网证券从业考试栏目分享，更多信息，请继续关注我们网站的更新，提前祝广大考生顺利通关!
证券从业2017金融市场基础知识要点：中介机构
证券公司的定义
证券公司又称“证券商”，是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定，并经国务院证券监督管理机构审查批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的主要业务包括;证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易，证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销和保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务及其他证券业务。
我国证券公司的监管职务及具体要求
目前，我国证券公司监管职务包括证券公司业务许可制度、分类监管制度、合规管理制度、以净资本为核心的风险监控和预警制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。
1、以诚信与资质为标准的市场准入制度
建立和完善包括机构设置、业务牌照、从业人员特别是高级管理人员在内的市场准入制度，通过行政许可把好准入关;防范不良机构和人员进入证券市场。设立证券公司必须满足法律法规对注册资本、股东、高级管理人员及业务人员、制度建设、经营场所、合规记录等方面的设立条件;在准入环节对控股股东和大股东的资格进行审慎调查，鼓励资本实力强、具有良好诚信记录的机构参股证券公司。将业务许可与证券公司资本实力挂钩，要求证券公司必须达到从事不同业务的最低资本要求;加强证券公司高管人员的监管，将事后资格审查改为事前审核、专业测评、动态考核等相结合，切实保护诚信专业、遵规守法的高管人员，淘汰不合规、不称职的高管人员，处罚违法违规的高管人员，逐步培育证券业合格的职业经理群体。
2、以净资本为核心的经营风险控制制度
2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5大类11个级别。
中国证监会按照分类监管原则，对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。
3、合规管理制度
2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度，设立合规总监和合规部门，强化对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查，有效预防、及时发现并快速处理内部机构和人员的违规行为，迅速改进、完善内部管理制度。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式...
01-20
为方便广大考生学习，出国留学网证券从业考试栏目提供“证券从业金融市场基础知识重点：监管机构”希望可以帮到广大考生!
证券从业金融市场基础知识重点：监管机构
一、证券市场监管的意义
证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。
(1)加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。
(2)加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。
(3)加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。
(4)准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。
二、证券市场监管的原则
要点：依法监管原则
内容：依法监管原则依法监管首先要求“有法可依”，其次，还要做到“有法必依”
要点：保护投资者利益原则
内容：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。国际研究表明，一国或地区投资者保护得越好，资本市场就越发达，抵抗金融风险的能力就越强，对经济增长的促进作用也就越大
要点：“三公”原则
内容：“三公”原则即公开原则、公平原则、公正原则
要点：监督与自律相结合的原则
内容：这一原则是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。它是世界各国共同奉行的原则
三、证券市场监管的手段
要点：法律手段
内容：这一手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力
要点：经济手段
内容：这一手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞
要点：行政手段
内容：这一手段是通过制订计划、政策等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚
四、国务院证券监督管理机构及其组成
我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。
1、中国证券监督管理委员会
中国证券监督管理委员会简称“中国证监会”，成立于1992年10月，是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。
2、中国证监会派出机构
...
01-20
“证券从业金融市场基础知识2017考点：自律性组织”一文由出国留学网证券从业考试栏目分享，更多信息，欢迎广大考生前来阅读!
证券从业金融市场基础知识2017考点：自律性组织
1.证券交易所的定义
证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。《中华人民共和国证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
2.证券交易所的特征
证券交易所的特征如下：
(1)有固定的交易场所和交易时间。
(2)参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制。
(3)交易的对象限于合乎一定标准的上市证券。
(4)通过公开竞价的方式决定交易价格。
(5)集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率。
(6)实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。
3.证券交易所的职能
我国《证券交易所管理办法》第十一条规定，证券交易所的职能包括： .
(1)提供证券交易的场所和设施。
(2)制定证券交易所的业务规则。
(3)接受上市申请、安排证券上市。
(4)组织、监督证券交易。
(5)对会员进行监管。
(6)对上市公司进行监管。
(7)设立证券登记结算机构。
(8)管理和公布市场信息。
(9)中国证监会许可的其他职能。
4.证券交易所的组织形式
证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。
(1)公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建。
(2)会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会和监察委员会。
证券业协会
1.中国证券业协会的职责
根据《中华人民共和国证券法》，中国证券业协会履行下列职责：
(1)教育和组织会员遵守证券法律、行政法规。
(2)依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求。
(3)收集整理证券信息，为会员提供服务。
(4)制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流。
(5)对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解。
(6)组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究。
(7)监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分。
2.中国证券业协会的自律管理职能
中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面...
01-06
出国留学网证券从业考试频道为您整理“证券从业金融市场基础知识重点：证券买卖中交易费用的种类”，希望考生们能多多关注证券行业资讯!
证券从业金融市场基础知识重点：证券买卖中交易费用的种类
(一)佣金
佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。
(二)过户费
过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中央结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。
(三)印花税
印花税是根据国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。我国税收制度规定，股票成交后，国家税务机关应向成交双方分别收取印花税。为保证税源，简化缴款手续，现行的做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中央结算公司的清算、交收中集中结算;最后，由中央结算公司统一向征税机关缴纳。
证券从业资格考试频道编辑推荐：
01-06
出国留学网证券从业考试频道为您整理“证券从业金融市场基础知识重点：证券委托的形式”，希望考生们能多多关注证券行业资讯!
证券从业金融市场基础知识重点：证券委托的形式
投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托证券经纪商来进行的，此时，投资者是证券经纪商的客户(下文中的客户即指委托证券经纪商来代理买卖证券的投资者)。客户在办理委托买卖证券时，需要向证券经纪商下达委托指令。委托指令有不同的具体形式，可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。
(一)柜台委托
柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。采用柜台委托方式，客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任，比较稳妥可靠。
(二)非柜台委托
(1)人工电话委托或传真委托。人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。传真委托是指客户填写委托内容后，采用传真的方式表达委托要求，证券经纪商接到传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场。
(2)自助和电话自动委托。这里的自助方式是自助终端委托，即客户通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易。电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统;客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。
(3)网上委托。网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。
客户在办理网上委托的同时，也应当开通柜台委托、电话委托等其他委托方式，当证券公司网上证券委托系统出现网络中断、高峰拥挤或网上委托被冻结等异常情况时，客户可采用上述其他委托方式下达委托指令。
证券从业资格考试频道编辑推荐：
证券从业金融市场基础知识重点推荐访问
