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04-18
证券从业考试即将开始，如今正是备考的时候，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十二】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：对证券、期货投资咨询机构的管理
一、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件
(一)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格
(二)有100万元人民币以上的注册资本
(三)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施
(四)有公司章程
(五)有健全的内部管理制度
(六)具备中国证监会要求的其他条件
二、证券、期货投资咨询人员申请从业资格应具备的条件
(一)具有中华人民共和国国籍
(二)具有完全民事行为能力
(三)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德
(四)未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚
(五)具有大学本科以上学历
(六)证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历
(七)通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试
(八)中国证监会规定的其他条件
考点：对资信评级机构从事证券业务的管理
一、证券评级业务的评级服务内容
(一)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券
(二)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外
(三)上述第(1)(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司
(四)中国证监会规定的其他评级对象
二、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件
(一)具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元
(二)具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人
(三)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度
(四)具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、...
01-28
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考点： 我国金融市场的监管架构
一、我国金融监管体制的演变
(一)体制变革
1. 变革前——“一行三会”
(1)中国人民银行
(2)证监会
(3)银监会
(4)保监会
2. 变革后——“一委一行两会”
(1)国务院金融稳定发展委员会
(2)中国人民银行
(3)证监会
(4)中国银行保险监督管理委员会
(二)演变阶段
1.第一阶段：1992年以前——中国人民银行集中统一监管
2.第二阶段：1992年到1997年——国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立，务院证券委员会负责指导、监督和归口管理中国证监会。
3.第三阶段：1998年到2008年—— “一行三会”分业监管的金融监管体制正式确立
4.第四阶段：2009年到2016年——金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革
5.第五阶段：2017年以来——金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段
例题
中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括( )。
Ⅰ.国务院金融稳定发展委员会
Ⅱ.中国人民银行
Ⅲ.原中国银监会
Ⅳ.中国银保监会
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：本题考查我国金融监管体制的演变。中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。故本题选B选项。
考点：我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况
一、我国银行业的基本情况(2018年底——新修正)
(一)4家特殊金融机构(政策性银行等)
(二)76家银行
(三)134家城市商业银行
(四)3943家农村金融机构
(五)117家银行附属机构(金融租赁公司等)
(六)4家金融资产管理公司、5家货币经纪公司、14家其他金融机构
(七)253家企业集团财务公司
二、我国证券业的基本情况
截至2018年底，国内共有证券公司...
01-28
证券从业考试时间已经渐渐逼近了，为了帮助大家更好的备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：货币政策的概念及目标
一、货币政策的概念
中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节货币供给量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。
二、货币政策的目标
(一)最终目标
1. 稳定物价
2. 充分就业
3. 经济增长
4. 国际收支平衡
5. 金融稳定
(二)中介目标
1. 目标选取的标准
(1)可测性——信息易获得并能量化
(2)可控性——能被中央银行的各种货币政策工具有效地控制和调节
(3)相关性——与货币政策最终目标之间具有高度相关性
(4)抗干扰性——中间目标受非政策性因素的影响较小
(5)适应性——与特定的经济、金融体制有较好的适应性
2. 常采用的目标
(1)银行信贷规模
(2)货币供应量
(3)长期利率
(三)操作目标
1. 短期货币市场利率
2. 银行准备金
3. 基础货币
例题
货币政策最终目标包括( )。
Ⅰ.经济增长和充分就业
Ⅱ.金融稳定和稳定物价
Ⅲ.国际收支平衡
Ⅳ.货币供应量稳定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：C
解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。Ⅳ项不符合题意，货币供应量属于货币政策的中介目标。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选C选项。
考点：存款准备金制度与货币乘数的概念
一、存款准备金制度
(一)概念
国家以法律形式规定存款性金融机构所吸收的存款必须按一定比例，向中央银行缴纳一定准备金的制度。
(二)分类
1. 法定存款准备金率——以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例。法定准备率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少，货币供应量也会越少;反之，则越多。
2. 超额准备金——商业银行准备金中超过法定的部分
01-28
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考点：金融机构直接融资的特点
一、金融机构直接融资的定义
(一)我国和日本把金融机构发行的债券定义为金融债券
(二)股份制金融机构发行的股票并没有被定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票
二、特点
(一)金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系
(二)金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让
(三)我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税
(四)金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息
(五)金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率
(六)我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用
例题
以下关于金融机构直接融资特点说法中，错误的是( )
A.金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系
B.我国金融债券的发行对象主要为个人
C.金融债券的利息以复利计算
D.金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率
答案：C
解析：金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息。
考点：我国上市公司首次融资与再融资的途径
一、上市公司首次融资的途径——IPO
(一)上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市
(二)发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市
二、上市公司再融资的途径
(一)向原股东配售股份，简称配股
(二)向不特定对象公开募集股份，简称增发
(三)发行可转换公司债券
(四)非公开发行股票，也被称为定向增发
例题
公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东其对公司的控股权，上述融资方式是指( )。
A.首次公开发行股票
B.增发
C.定向增发
D.配股
答案：D
解析：A选项不符合题意，首次公开发行股票是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。
B选项不符合题意，增发是指上市公...
01-20
证券从业考试即将开始，如今正是备考的时候，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【六】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：反洗钱工作基本要求
反洗钱：为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织 犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依《反洗钱法》等相关法律法规、部门规章、部门规范性文件以及行业自律规则等规定采取相关措施的行为。
1、证券公司应当高度重视洗钱、恐怖融资和扩散融资风险管理;
2、建立健全洗钱风险管理体系;
3、积极建设洗钱风险管理文化;
4、规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力 资源部门、信息技术部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工。
例题
洗钱风险管理工作基本原则中，( )是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。
A.风险相当原则
B.同一性原则
C.自主管理原则
D.动态管理原则
【答案】A
【解析】考察洗钱风险管理工作基本原则。
风险相当原则指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。
考点：客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存基本要求
(一)客户身份识别的基本要求
证券公司应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。
任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或交易，证券公司应采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
证券公司不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
客户由他人代理办理业务的，证券公司应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行核对并登记。
01-20
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考点：股份有限公司
(一)股份有限公司的设立方式与程序
1、股份有限公司的设立条件
(1)发起人符合法定人数。
设立股份有限公司，应有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
(2) 有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额。
采取发起设立方式：注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。
采取募集设立方式：注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。法律、行政法规以及国务院决定对股份有限公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。
(3)股份发行、筹办事项符合法律规定。
(4)发起人制订公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过。
(5)有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构。
(6)有公司住所。
2、 股份有限公司的设立方式
发起设立：由发起人认购公司应发行的全部股份而设立。
募集设立：由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。
3、股份有限公司的设立程序
(1)订立发起人协议
股份有限公司发起人承担公司筹办事务。发起人应当签订发起人协议，明确各自在公司设立过程中的权利和义务。
(2)订立公司章程
股份有限公司章程由发起人制定并经创立大会审议通过。
(3) 认缴资本
以发起设立方式设立：发起人应书面认足公司章程规定其认购的股份，并按照公司章程规定缴纳出资。以非货币财产出资的，应当依法办理其财产权的转移手续。
以募集设立方式设立：发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。发起人向社会公开募集股份，必须公告招股说明书，并制作认股书。发起人应当与依法设立的证券经营机构签订承销协议，与银行签订代收股款协议。发行股份的股款募足后，必须经法定的验资机构验资并出具证明。
(4)选举董事会和监事会，申请设立登记
发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会，由董事会向公司登记机关报送公司章程以及法律、行政法规规定的其他文件，申请设立登记。
董事会应于创立大会结束后30日内，向公司登记机关报送相关文件，申请设立登记以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的，还应当向公司登记机关报送国务院证券监督管理机构的核准文件。
考点：董事、监事和高级管理人员的义务和责任
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