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10-22
考纲分析
掌握融资融券业务的含义，熟悉融资融券业务资格管理的基本要求。
掌握融资融券业务管理的基本原则;掌握融资融券业务的账户体系;熟悉融资融券业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准;熟悉融资融券业务合同与风险揭示书的基本内容;熟悉客户开户的基本要求及授信额度的确定和授信方式。
掌握融资融券交易的一般规则;掌握标的证券的范围;熟悉有价证券充抵保证金的计算、融资融券保证金比例及计算、保证金可用余额及计算、客户担保物的监控;熟悉融资融券期间证券权益的处理;融资融券业务信息披露与报告。
熟悉证券公司融资融券业务的风险种类及其控制;熟悉融资融券业务的监管和法律责任。
熟悉证券转融通业务的概念、业务规则、资金和证券的来源、权益处理和监督管理。
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一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.( )4月底，我国开始启动股权分置改革试点工作。[2015年5月真题]
A.1990年 B.2000年 C.2005年 D.2007年
【答案】C
【解析]2005年4月底，我国开始启动股权分置改革试点工作。这是一项完善证券市场基础制度和运行机制的改革，它不仅在于解决历史问题，更在于为资本市场其他各项改革和制度创新创造条件。
2.关于股票的交易，下列说法错误的是( )。[2015年5月真题]
A.股票交易必须在证券交易所中进行
B.股票在上市交易后，可以暂停上市交易
C.股票交易就是以股票为对象进行的流通转让活动
D.股票交易可以在证券交易所中进行，也可以在场外交易市场中进行
【答案】A
【解析】股票交易可以在证券交易所中进行，也可以在场外交易市场进行。前者通常称为上市交易，后者的常见形式是柜台交易。
3.关于可转换债券，以下表述不正确的是( )。[2015年3月真题]
A.持有者可按规定将可转换债券转换成股票
B.持有者必须持有至期满才可以获得利息
C.持有者可自行选择是否转股
D.可转换债券具有债权和期权的双重特性
【答案】B
【解析】可转换债券在发行时是一种债券，债券持有者拥有债权，持有期间可以获得利息，如果持有债券至期满还可以收回本金。
4.证券市场的稳定性可以用( )来衡量。[2009年11月真题]
A.市场指数的收益率 B.市场指数的风险度
C.市场指数的透明度 D.市场指数的覆盖率
【答案】B
【解析】证券市场的稳定性是指证券价格的波动程度。证券市场的稳定性可以用市场指数的风险度来衡量。由于各种信息是影响证券价格的主要因素，因此，提高市场透明度是加强证券市场稳定性的重要措施。
5.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以__________与投资者交易，并赚取__________。()[2009年9月真题]
A.自有资金或证券;手续费收入 B.客户资金或证券;手续费收入
C.自有资金或证券;买卖证券的差价 D.客户资金或证券;买卖证券的差价
【答案】C
【解析】投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商的收入来源是买卖证券的差价。
6.下列不属于金融衍生工具的有( )。[2009年5月真题]
A.股票 B.金融期权 C.金融期货 D.货币期货
【答案】A
【解析】A项股票属于基础性的金融产品。
7.从内容上看，认股权证的性质是( )。[2009年5月真题]
A.债权 B.股权 C.期货 D.期权
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一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.证券经纪业务营销是以( )为载体的金融服务营销。
A.证券类经纪产品 B.证券类金融产品
C.证券类委托产品 D.证券类代理产品
【答案】B
【解析】从证券经纪业务的性质和特点可知，在证券经纪业务营销过程中，证券公司提供的经纪业务服务和客户进行股票、债券、基金等证券类金融产品投资是不可分割的，因此，证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销。
2.在证券经纪业务营销活动中，招揽客户的前提和基础是( )。
A.品牌 B.目标市场与营销渠道选择
C.客户关系建立 D.客户促成
【答案】B
3.在证券经纪业务营销活动中，( )是客户招揽的保证。
A.品牌 B.目标市场与营销渠道选择
C.客户关系建立 D.客户促成
【答案】C
4.在证券经纪业务营销活动中，证券经纪业务营销的关键环节是( )。
A.品牌 B.目标市场与营销渠道选择
C.客户关系建立 D.客户促成
【答案】D
5.证券经纪业务服务的核心是( )。
A.交易通道服务 B.有形服务 C.信息咨询服务 D.其他附加服务
【答案】A
【解析】在证券经纪业务营销中，客户服务主要包括交易通道服务、有形服务和信息咨询
服务等附加服务，而交易通道服务是证券经纪业务服务的核心。
6.证券经纪业务营销活动的第一个环节是( )。
A.客户服务 B.选择营销渠道 C.客户招揽 D.客户促成
【答案】C
【解析】客户招揽是证券公司通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程，是证券经纪业务营销活动的第一个环节。
7.造成不同地区的客户具有不同需求的基本因素是( )。
A.地理因素 B.人口因素 C.心理因素 D.行为因素
【答案】A
【解析】地理因素是造成不同地区的客户具有不同需求的基本因素，按地理因素细分是指按照客户所处的地理位置、地理条件来确定细分市场。
8.关于以年龄因素进行市场细分，下列说法正确的是( )。
A.年轻人是证券公司和证券经纪业务营销人员的潜在客户主体
B.以人口统计因素为依据细分市场，一般需要两个或两个以上的具体变量才能准确地描述每个子市场的特征
C.中年人对风险性证券投资比较保守
D.老年人是证券公司和证券经纪业务营销人员的现实客户主体
【答案】A
【解析】年轻人往往收入来源有限，缺乏证券投资的实力，但是其投资意愿普遍很强，随着他们的逐渐成长将可能成为证券经纪商未来市场的客户主体;中年人往往有稳定的收入来源和一定数额的闲置资金，是证券公司和证券经纪业务营销人员的现实客户主体;老年人普遍追求资金的...
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一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.证券交易所会员应当设会员业务联络人( )，根据授权履行会员代表职责。[2015年5月真题]
A.2～4名 B.1～4名 C.2～3名 D.1～2名
【答案】B
【解析】证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人1～4名，根据授权代位履行会员代表职责。
2.以下关于交易单元的说法，正确的是( )。[2015年5月真题]
A.交易所会员所设立的交易单元禁止提供给其他机构使用
B.通过交易单元，会员可以进行ETF、LOF等开放式基金的申购与赎回
C.深圳证券交易所会员必须申请设立3个或3个以上的交易单元
D.交易所会员只可以用一个网关进行一个交易单元的交易申报
【答案】B
【解析】A项经深圳证券交易所同意，会员可将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用;C项深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立1个或1个以上的交易单元;D项会员可通过多个网关进行一个交易单元的交易申报，也可通过一个网关进行多个交易单元的交易申报，但不得通过其他会员的网关进行交易申报。
3.在我国，证券公司要取得交易席位，应向( )提出申请。[2015年3月真题]
A.证券登记结算机构 B.证券交易所
C.中国证监会 D.证券业协会
【答案】B
【解析】根据我国证券交易所现行制度的规定，证券交易所会员应当至少取得并持有一个席位。证券交易所会员可以向证券交易所提出申请购买席位，也可以在证券交易所会员之间转让席位。
4.具备会员资格条件的证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经( )批准后，可成为证券交易所的会员。[2015年3月真题]
A.理事会 B.会员大会 C.总经理 D.会员管理部门
【答案】A
【解析】一般来说，证券交易所是从证券公司的经营范围、承担风险和责任的资格及能力、组织机构、人员素质等方面规定人会的条件。具备规定条件的证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经证券交易所理事会批准后，可成为证券交易所的会员。
5.深圳证券交易所规定，会员通过交易单元不能操作的业务是( )。[2009年11月真题]
A.A股大宗交易 B.融资融券交易 C.股指期货交易 D.权证交易
【答案】C
【解析】深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定下列交易或其他业务权限：①一类或多类证券品种或特定证券品种的交易;②大宗交易;③协议转让;④交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)及非上市开放式基金等的申购与赎回;⑤融资融券交易;⑥特定证券的主交易商报价;⑦其他交易或业务权限。C项股指期货的交易应在期货交易所进行。
6.深圳证券交易所规定，会员通过交易单元不能获取的信息是( )。[2009年9月真题...
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一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.在订单匹配原则方面，各国证券交易所普遍使用( )原则作为第一优先原则。[2015年5月真题]
A.数量优先 B.客户优先 C.价格优先 D.时间优先
【答案】C
【解析】在订单匹配原则方面，根据各国(地区)证券市场的实践，优先原则主要有：价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍使用价格优先原则作为第一优先原则。我国采用价格优先和时间优先原则。
2.下列各项中不属于交易成本的是( )。[2009年5月真题]
A.交易佣金 B.交易赋税
C.做市商出价与要价的差价 D.资本损失
【答案】D
3.我国沪深证券交易所目前采用的报价方式是( )。[2009年5月真题]
A.口头报价 B.书面报价 C.电脑报价 D.人工报价
【答案】C
【解析】证券交易所在证券交易中接受报价的方式有三种：口头报价、书面报价、电脑报价。目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
4。投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。
A.开户 B.申报 C.成交 D.委托
【答案】D
5.目前我国投资者的资金账户一般是在( )开立。
A.经纪商 B.银行 C.第三方 D.上市公司
【答案】A
【解析】开户包括开立证券账户和开立资金账户：前者在证券登记结算公司开立;后者在经纪商开立。
6.证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于( )。
A.交收 B.清算 C.成交 D.结算
【答案】A
【解析】证券结算的两个方面是清算与交收：前者包括资金清算和证券清算，指在证券交易成交后，需要对买方在资金方面的应付额和在证券方面的应收种类和数量进行计算，同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面的应付种类和数量进行计算;后者是在清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移。
7.在我国现阶段，投资者交易结算资金已经实行( )。
A.第三方存管制度 B.登记结算公司结算制度
C.商业银行托管制度 D.指令交易制度
【答案】A
【解析】在我国现阶段，投资者交易结算资金已经实行第三方存管制度。根据这一制度的规定，投资者在商业银行有签约存款账户，同时在证券公司开立《客户交易结算资金第三方存管协议》中的资金台账。
8.将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按( )划分的。
A.委托订单的数量 B.买卖证券的方向
C.委托价格限制 D.委托时效限制
【答案】C
【解析】委托的分类：①根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托;②根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托...
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一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.下列各项中，属于证券经纪业务合规风险的是( )。[2015年5月真题]
A.在审核手续未严格执行的情况下代客户开立证券账户
B.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易
C.侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券
D.向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断
【答案】D
【解析】按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。ABC三项均为管理风险。
2.下列各项中，属于证券经纪业务管理风险的有( )。[2015年5月真题]
A.违反规定为客户开立账户
B.客户开户时，审核证件、资料不严而导致的风险
C.证券公司电脑设备发生技术故障，导致行情中断
D.将客户的资金账户提供给他人使用
【答案】B
【解析】证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。AD两项属于合规风险;C项属于技术风险。
3.从数量和质量等方面完善交易软硬件设施满足证券交易业务发展的需要，可以有效防范证券经纪业务的( )。[2015年3月真题]
A.政策风险 B.合规风险 C.管理风险 D.技术风险
【答案】D
【解析】从数量和质量等方面完善交易软硬件设施满足证券交易业务发展的需要，可以有效防范证券经纪业务的技术风险。同时，在技术风险的防范方面，应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统：一是信息系统机房要符合规定的安全标准要求;二是配备先进、可靠、高效的软硬件设施。
4.证券营业部是证券公司经营( )的具体营业场所。
A.承销业务 B.自营业务 C.经纪业务 D。各项业务
【答案】C
6.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在__________个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的__________。( )
A.2;10% B.1;15% C.2;15% D.1;10%
【答案】D
7.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于( )年。
A.3 B.5 C.1 D.2
【答案】A
8.证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于( )年。
A.3 8B.5 C.1 D.2
【答案】A
9.证券公司应当(， )对证券营业部负责人进行考核。
A.每季度 B.每月 C.每年 D.每两年
【答案】C
【解析】证券公司应当每年对证券营业部负责人进行年度考核，年度考核情况应当以书面方式记载、...
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一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.证券托管一般指投资者将持有的证券委托给( )保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。[2015年5月真题]
A.证券登记结算机构 B.证券公司
C.证券交易所 D.存管银行
【答案】B
【解析】证券托管一般指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为;证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
2.关于证券账户，下述说法错误的是( )。[2015年3月真题]
A.投资者买入的证券需要记录在投资者证券账户当中
B.开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件
C.中国结算公司对证券账户实施统一管理 .
D.证券账户是证券公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证
【答案】D
【解析】在我国，证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。
3.( )开立证券账户必须直接到中国结算公司办理。[2009年11月真题]
A.合格境外机构投资者 B.境内居民个人
C.定居在国外的中国公民 D.投资B股的外国法人
【答案】A
【解析】证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。这类特殊法人机构投资者需要前往中国结算公司上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。
4.开立证券账户应坚持( )原则。[2009年5月真题]
A.合法性与及时性 B.合法性与真实性
C.及时性与全面性 D.及时性与真实性
【答案】B
【解析】开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。
5.下列关于证券账户和证券托管的说法，错误的是( )。
A.中国结算公司对证券账户实施统一管理
B.投资者证券账户由中国结算公司上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立
C.开户代理机构是指证券交易所和证券公司
D.中国结算公司经中国证监会批准发布的《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》以及相关业务指南是办理依据
【答案】C
【解析】C项开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。
6.按我国现行的做法，投资者入市应事先到( )及其代理点开立证券账户。
A.证券交易所 B.证券公司
C.商业银行 D.证券登记结算公司
【答案】D
【解析】按我国现行的做法，投资者入市...
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一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.在我国，新股网上竞价发行是指新股发行主承销商利用( )的交易系统，以自己作为惟一的“卖方”，投资者作为“买方”，以不低于新股发行人确定的发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种新股发行方式。[2015年5月真题]
A.新股发行人 B.证券交易所
C.证券公司 D.证券登记结算公司
【答案】B
【解析】在我国，新股网上竞价发行是指主承销商利用证券交易所的交易系统，以自己作为惟一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户;投资者则作为买方，在指定时间通过证券交易所会员交易柜台，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。
2.根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，( )应当向负责申购资金验资的会计师事务所支付验资费用。[2015年5月真题]
A.证券登记结算公司 B.证券交易所
C.主承销商 D.发行人
【答案】D
【解析】发行人应当向负责申购资金验资的会计师事务所支付验资费用。然后根据验资结果确认有效申购总量，并将根据最终的有效申购总量对有效申购按时间先后顺序进行统一的连续配号。
3.网上发行大大减轻了发行组织工作压力，为社会节省了大量的人力、物力和财力资源。这一优点是其( )的表现。[2015年3月真题]
A.高效性 B.经济性 C.连续性 D.市场性
【答案】B
【解析】网上发行具有两个优点：①经济性，即网上发行大大减轻了发行组织工作压力，减少了许多不必要的环节，为社会节省了大量的人力、物力和财力资源;②高效性，即网上发行是借助证券交易所遍布全国各地的交易网络进行的，因此整个发行过程安全、高效。
4.根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在常规操作流程中，验资及配号为( )。(T日为申购日)[2009年11月真题]
A.T+2日 B.T+3日 C.T+1日 D.T+4日
【答案】C
【解析】在操作流程方面，现阶段采用的主要办法如表5-1所示。
表5-1 网上发行的操作流程
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一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.我国ST股票日涨幅限制为( )。[2015年5月真题]
A.3% B.5% C.7% D.10%
【答案】B
【解析】根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。
2.根据我国现行有关制度的规定，过户费属于( )的收入。[2015年5月真题]
A.国家税收部门 B.证券公司 C.中国结算公司 D.证券交易所
【答案】C
【解析】过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。
3.根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应( )。[2015年3月真题]
A.不高于前收盘价格的100%，并且不低于前收盘价格的100%
B.不高于前收盘价格的150%，并且不低于前收盘价格的50%
C.不高于前收盘价格的200%，并且不低于前收盘价格的50%
D.不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%
【答案】D
【解析】根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的证券，集合竞价阶段的有效申报价格应符合下列规定：①股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%;②基金、债券交易申报价格最高不高于前收盘价格的150%，并且不低于前收盘价格的70%。
4.沪深证券交易所证券投资基金的佣金收取标准为不得高于成交金额的( )。[2015年3月真题]
A.0.3% B.2.5% C.0.2% D.2.8%
【答案】A
【解析】证券公司向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。
5.根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，上海证券交易所债券现货的单笔交易佣金最低收取标准为( )。[2015年3月真题]
A.0元 B.1元 C.5元 D.100元
【答案】B
【解析】上海证券交易所债券现货的单笔交易佣金的收取标准为不超过成交金额的0.02%，起点1元。
6.按照现行有关规定，上海证券交易所A股的过户费收取标准为( )。[2009年11月真题]
A.成交面额的0.1% B.成交面额的0.05%
C.成交金额的0.05% D.成交金额的0.1%
【答案】A
【解析】在上海证券交易所，A股的过户费为成交面额的1‰，起点为1元;在深圳证券交易所，免收A股的过户费。
7.有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报买入X股票，申报价格和申报时间如下：甲的买入价10.75元，时间为13：40;乙的买入价10.40元，时间为13：25;丙的买入价10.70元，时间为13：25;丁的买入价10.75元，时间为13：38。那么他们交易的优先顺序应为(...
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