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2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【六】

新的一期银行从业考试时间已经出来,为节省大家的备考时间,下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【六】”,持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【六】考点:理财师概述专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。理财师的工作流程 :1.接触客户,建立信任关系;2.收集、整理和分析客户的家庭财务状况;3.明确客户的理财目标;4.制订理财规划方案;5.理财规划方案的执行;6.后续跟踪服务。2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点【二】考点:接触客户、建立信任关系一、接触客户初次接触客户阶段,理财师需要明白如下问题:1.理财师的客户从哪里来?银行—其他金融机构2.客户的需求是什么?单项、全面、某个产品二、建立信任关系(一)信任关系的重要性通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。(二)如何建立信任1.明确自身定位,树立专业形象2.关注自身礼仪和工作的状态(1)商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。(2)专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。(3)应更多地关心客户的需求。三、明确理财服务的基本要求(一)解决财务问题的条件和方法(二)了... [ 查看全文 ]

2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【六】的相关文章

2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【五】

新的一期银行从业资格考试即将杨帆起航,为了帮助广大考生能够更好更有效的备战下半年的考试,下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【五】”,持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【五】考点:了解客户的方法了解客户、收集信息的渠道和方法如下:一、开户资料二、调查问卷使用调查问卷工具的优势包括:简便易行,有的...[ 查看全文 ]

2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【四】

机会总是留给有准备的,备考同样如此只有先行者才能得到先机,下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【四】”,持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【四】考点:信托计划(一)银行代理信托计划的概念资金信托业务是指投资者基于对信托公司的信任,将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司,由信托投资公司按照投资者的...[ 查看全文 ]

2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【三】

为了帮助广大考生备考能够有充足的时间,下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【三】”,持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【三】考点:金融市场分类一、有形市场和无形市场有形市场是指有固定的交易场所,有专门的组织机构和人员,有专门设备的,有组织的市场。典型的有形市场是交易所。无形市场是指在进行市场客体...[ 查看全文 ]

2020银行从业考试备考重点有哪些?

虽然疫情让银行从业考试时间推迟了许多,但这也给许多考生增加了不少的备考时间,大家都知道备考一门考试是一个长期的备考过程,在备考中除了需要学习知识点,还需要规划和学习一些技巧和方法,为了帮助各位考生能够更好的备考银行从业考试,下面出国留学网小编就银行从业考试备考重点有哪些,让我们来看看!一、规划备考计划对于在学习备考中,有一个好的备考规划能够帮助考生可以更好地备考银行从业考试,因为很多考生对于银行从...[ 查看全文 ]

在职考生该如何去备考银行从业考试?

虽然现阶段因为疫情的因素导致了银行从业考试进行的推迟,但随着时间的推进银行从业考试时间也将不期而至,对于参加银行从业考试的考生,相信有着不少一部分是在职考生,对于在职期间没有多少时间去备考以及没有太多的精力去备考,这让许多在职考生都比较头疼,下面出国留学网小编就在职考生该如何备考和考生一起说说,让我们来看看吧!一、规划备考,学会挤时间作为在职考生首先第一件事情就是学会如何去规划自己的复习时间,因为...[ 查看全文 ]

2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【二】

新的一期银行从业资格考试即将杨帆起航,为了帮助广大考生能够更好更有效的备战下半年的考试,下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【二】”,持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【二】考点:理财规划中的法律法规一、物权法个人财产大量体现为个人的不动产和动产不动产是指不可移动的有形财产,如土地及房屋、林木等...[ 查看全文 ]

2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【一】

机会总是留给有准备的,备考同样如此只有先行者才能得到先机,下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【一】”,持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020初级银行从业考试《个人理财》高频考点汇总【一】考点:个人理财及相关定义一、个人理财相关定义个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收...[ 查看全文 ]

2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【四】

为了帮助广大考生备考能够有充足的时间,下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【四】”,持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【四】考点:杠杆率与资本充足率一、杠杆率的计算方法(一级资本-一级资本扣减项)/调整后的表内外资产余额二、杠杆率标准:不低于 4%三、监管杠杆率的目的:防止银行过度承担风险,确保...[ 查看全文 ]

2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【三】

新的一期银行从业考试时间已经出来,为节省大家的备考时间,下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【三】”,持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【三】考点:内部控制在风险管理中的作用一、银行内部控制框架的构成1、组织框架2、会计政策和程序3、制衡机制4、资产和投资保全二、银行内部控制框架的核心要素1、确...[ 查看全文 ]

2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【二】

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