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2016年11月证券从业考试即将来临，考生们也要从各个方面出发，保证自己正常发挥，牢记每个重要知识点。出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“证券投资顾问业务考点专项练习及答案：投资组合”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。
证券投资顾问业务考点专项练习及答案：投资组合
1.股票投资风格分类体系的标准不包括( )。[2016年5月真题]
A.公司规模
B.股票价格行为
C.公司成长性
D.股票的风险特征
【答案】D
【解析】股票投资风格分类体系，是指按照不同标准将股票划分为不同的集合，具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。不同风格股票的划分具有不同的方法：①按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型;②按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将其分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型;③按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类(收益率)股票。
2.股票投资风格指数是对股票投资风格进行( )的指数。[2016年5月真题]
A.风险评价
B.业绩评价
C.资产评价
D.负债评价
【解析】股票投资风格指数是对股票投资风格进行业绩评价的指数，引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。比如，增长类股票和非增长类股票的基本特点有很大的不同，因而专门投资于增长类或收益类股票的经理业绩很大程度上取决于所选取股票类型的发展趋势。由此引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。
【答案】B
3.一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是( )。[2016年4月真题]
A.Ⅰ.25
B.1
C.0.5
D.0.8
【答案】D
【解析】对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率。根据定义，该组合的对冲比率为：4000/5000=0.8。
4.以下构成跨期套利的是( )。[2016年4月真题]
A.买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出B交易所5月铜期货合约
B.买入A交易所5月铜期货合约，同时买入A交易所7月铜期货合约
C.买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出A交易所7月铜期货合约
D.买入A交易所5月铜期货合约，同时买入B交易所5月铜期货合约
【答案】C
【解析】跨期套利是指在同一市场(即同一交易所)同时买入、卖出同种商品、不同交割月份的期货合约，以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。
5.按公司规模进行的分类，可以将股票划分为小型资本股票、大型资本股票和( )资本股票。
A.价值型
B.混合型
C.投机型
D....
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2016年11月证券从业考试即将来临，考生们也要从各个方面出发，保证自己正常发挥，牢记每个重要知识点。出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“证券投资顾问业务考点习题及答案：理财规划”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。
证券投资顾问业务考点专项习题及答案：理财规划
1.( )的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。[2016年5月真题]
A.保险规划
B.现金规划
C.投资规划
D.税收规划
【答案】B
【解析】现金管理规划是指进行家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物的管理。现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。
2.保险规划的主要功能是( )。
A.获取收益
B.转移和规避风险
C.资产增值
D.融资
【答案】B
【解析】保险规划研究的是风险转移的问题。保险能够给一个家庭提供财务安全保障，当家庭失去主要收入来源时，凭借保险的保障功能依然可以维持家人生活的稳定。
3.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母需要赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了( )。
A.转移风险原则
B.量力而行原则
C.适应性原则
D.合理避税原则
【答案】B
【解析】客户购买保险时，其作为投保人必须支付一定的费用，即以保险费来获得保险保障。客户设计保险规划时要根据自身的经济实力量力而行。老张的经济实力不允许他每月支付高达1000元的保险费。
4.现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于( )。
A.满足日常的、周期性支出的需求
B.满足应急资金的需求
C.满足目前消费的需求
D.满足财富积累与投资获利的需求
【答案】C
【解析】现金管理的目的可归纳为：①满足日常的、周期性支出的需求;②满足财富积累与投资获利的需求;③满足应急资金的需求;④满足未来消费的需求。
5.在消费管理中，应注意理财从( )开始。
A.保险
B.储蓄
C.教育规划
D.投资
【答案】B
【解析】在消费管理中要注意以下几个方面：①即期消费和远期消费;②消费支出的预期;③孩子的消费;④住房、汽车等大额消费;⑤保险消费。其中，即期消费和远期消费中，要注意保持一个合理的结余比例和投资比例，积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题，也是个人理财、实现钱生钱的起点，即理财从储蓄开始。
6.( )是家庭消费开支规划的一项核心内容。<...
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2016年证券从业考试即将来临，广大考生们在看书的同时，也要分清主次，把握重要知识点。出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2016证券投资顾问业务考点专项习题：风险管理”，希望对考生们能有所帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。
2016证券投资顾问业务考点专项习题：风险管理
1.能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是( )。
A.缺口分析
B.敞口分析
C.敏感分析
D.久期分析
【答案】D
【解析】久期分析是指对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅(通常小于1%)利率变动可能会对银行经济价值产生的影响。因此久期分析能够对利率变动的长期影响进行评估。
2.在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合( )。
A.在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元
B.在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元
C.在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元
D.在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元
【答案】C
【解析】风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素变化时可能对资产价值造成的最大损失。由于该资产组合的持有期为10天，置信水平为99%，风险价值为10万元，意味着在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元。
3.投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是( )。
A.风险规避
B.风险对冲
C.风险分散
D.风险转移
【答案】B
【解析】A项，风险规避是指拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险的一种风险应对方法;C项，风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法;D项，风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理办法。
4.( )是现代信用风险管理的基础和关键环节。
A.信用风险识别
B.信用风险计量
C.信用风险监控
D.信用风险报告
【答案】B
【解析】信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历了从专家判断法、信用评分模型到违约概率模型三个主要发展阶段。
5.下列一般不属于市场风险限额指标的是( )。
A.风险价值限额
B.头寸限额
C.资本限额
D.止损限额
【答案】C
【解析】限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段。市场风险限额指标主要包括：头寸限额、风险价值(VaR)限额、止损限额、敏感度限额、期限限额...
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2016年11月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2016证券投资顾问业务考点专项练习及答案：基本理论”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。
2016证券投资顾问业务考点专项练习及答案：基本理论
Ⅰ.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是( )。 A.资本市场没有摩擦
B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
C.资产市场不可分割
D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
【解析】C
2.通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的( )阶段。
A.家庭成熟期
B.家庭成长期
C.家庭衰老期
D.家庭形成期
【答案】A
3.下列关于β系数说法正确的是( )。[2016年4月真题]
A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小
B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数
C.β系数的值在0～1之间
D.β系数是证券总风险大小的度量
【答案】B
4.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是( )。[2016年4月真题]
A.弱式有效市场假设
B.半强式有效市场假设
C.强式有效市场假设
D.超强式有效市场假设
【答案】C
5.关于最优证券组合，以下说法正确的是( )。
A.最优组合是风险最小的组合
B.最优组合是收益最大的组合
C.相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高
D.最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合
【答案】D
6.现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的( )。
A.最大期望收益组合
B.最小方差组合
C.最优证券组合
D.有效证券组合
【答案】C
7.动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高( )。
A.短期报酬
B.长期报酬
C.回报率
D.总收益
【答案】B。
8.指数化投资策略是( )的代表。
A.战术性投资策略
B.战略性投资策略
C.被动型投资策略
D.主动型投资策略
【答案】C。
9.以下关于战...
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2016年11月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“证券投资顾问业务考点专项练习及答案：业务监管”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。
证券投资顾问业务考点专项练习及答案：业务监管
1.对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是( )。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.证监会派出机构
D.银监会
【答案】A
2.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循( )原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
A.公平
B.诚实信用
C.公正
D.谨慎
【答案】B
3.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )年。[2016年4月真题]
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】C
4.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范( )业务。
A.投资咨询
B.投资顾问
C.证券经纪
D.财务顾问
【答案】A
5.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前( )个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。
A.5
B.3
C.7
D.2
【答案】A
6.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是( )。
A.诚实守信、客户自担风险、分类管理
B.规范运作、利益至上、公平公正
C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益
D.守法合规、公平公正、集中管理
【答案】C
7.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问( )与服务方式、业务规模相适应。
Ⅰ.人员数量Ⅱ.业务能力Ⅲ.合规管理Ⅳ.风险控制
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、IV
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【解析】D
8.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的( )。
Ⅰ.身份Ⅱ.财产与收入状况
Ⅲ.投资需求Ⅳ.风险偏好
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、IV
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ<...
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2016年11月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2016证券投资顾问业务试题及答案”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。
2016证券投资顾问业务试题及答案
一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)
[第1题]关于债券发行主体，下列论述不正确的是( )。
A.政府债券的发行主体是政府
B.公司债券的发行主体是股份公司
C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业
D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构
[参考答案]C
[第2题]上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过( )进行。
A.交易清算系统
B.交易系统
C.各证券公司
D.各银行
[参考答案]A
[第3题]退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括( )。
A.社会养老保险
B.企业年金
C.个人储蓄投资
D.工资收入
[参考答案]D
[第4题]两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。
A.金融期权
B.金融期货
C.金融互换
D.结构化金融衍生工具
[参考答案]C
[第5题]证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在__________个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的__________。( )
A.2;10%
B.1;15%
C.2;15%
D.1;10%
[参考答案]D
[第6题]若一项假设规定显著性水平为a=0.05，下面的表述正确的是( )。
A.接受Ho时的可靠性为95%
B.接受H1时的可靠性为95%
C.Ho为假时被接受的概率为5%
D.H1为真时被拒绝的概率为5%
[参考答案]B
[第7题]异常现象更多的时候出现在( )之中。
A.弱式有效市场
B.半强式有效市场
C.强式有效市场
D.有效市场
[参考答案]B
[第8题]指数化投资策略是( )的代表。
A.战术性投资策略
B.战略性投资策略
C.被动型投资策略
D.主动型投资策略
[参考答案]C
[第9题]反映每股普通股所代表的账面权益的财务指标是( )。
A.净资产倍率
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